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投资者适当性管理要求券商对投资者进行全面评估。包括资产状况,一般要求投资者证券账户资产日均不低于 50 万元;交易经验,需有一定期限证券交易经历,如半年以上;风险承受能力,通过问卷等形式测评,融资融券业务风险等级较高,适合风险承受能力较强投资者;信用状况,评估投资者信用记录,信用不佳者可能受限。只有符合相应条件的投资者,券商才会为其开通融资融券业务,且后续也会持续跟踪评估投资者情况。
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