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您好,看你的问题,有点小复杂,但我来给你简单明了地讲解一下关于基金确认份额和收益计算的事情。
基金确认份额和收益计算
基金的收益计算通常从你买入基金确认份额的第二天开始算。具体步骤如下:
1. 提交买入申请:假设你在某天(比如1月20日)提交了买入申请。
2. 确认份额:基金公司会在T+1日确认你的买入份额。T日是你提交买入申请的那天,T+1日是下一个交易日。所以如果你在1月20日提交申请,份额确认一般在1月21日。
3. 收益计算:从确认份额的下一天开始计算收益,也就是T+2日开始。继续这个例子,1月21日确认份额,那么1月22日开始计算收益。
具体案例
假设你在1月20日提交了买入1000元某基金的申请:
1. 1月20日:提交买入申请。
2. 1月21日:确认份额,假设当天基金净值是1.7541,你买入的份额为1000/1.7541 ≈ 570.11份。
3. 1月22日:开始计算收益。
注意事项
1. 净值更新:基金净值一般在每个交易日的晚上更新,你可以在当天晚上或第二天早上查看。
2. 交易时间:如果你在交易日下午3点之前提交申请,按照当天的净值计算;如果在3点之后提交申请,则按照下一个交易日的净值计算。
3. 节假日影响:如果遇到周末或节假日,确认时间会顺延到下一个工作日。
总结
你的基金收益是从确认份额的第二天开始计算的。举个简单例子,如果你在1月20日买入并确认份额在1月21日,那么你的收益是从1月22日开始计算的。
希望这个解释对你有帮助,祝你投资顺利,收益满满!如果还有其他问题,随时来问我哦!
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