您好,基金赎回的收益计算规则取决于赎回确认日,而不是提交赎回申请的当天。因此,赎回当天的收益并不属于投资者,而是按照赎回确认日的净值计算收益。以下是具体规则的解释:
1. 基金赎回的确认规则
交易日(T日):你在当天15:00之前提交赎回申请,按当天收盘后的基金净值计算,称为T日净值。
确认日(T+1或T+2日):基金公司会在T日后12个工作日确认赎回份额,此后资金才会划入你的账户。
货币基金:一般为T+1日确认。
普通开放式基金(如股票型、混合型基金):一般为T+1日或T+2日确认。
2. 收益计算的依据
基金的收益归属分为两种情况:
赎回当天的收益归基金公司
当你提交赎回申请后,从T日结束起,你不再享有基金的涨跌收益。
以确认日净值计算赎回款
赎回金额以T日净值计算,与T+1或T+2的确认无关。
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12月16日15点前购买基金,17日10点确认份额,23日15点前申请赎回,能满足7天持有吗?
基金3点前买入,份额什么时候确认,当天能确认吗?
基金确认份额按哪天算收益?