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您好,是的,场内ETF(交易型开放式指数基金)在买卖过程中,除了通常的交易佣金和印花税外,还需要承担管理费和托管费。这些费用是ETF管理公司和托管机构收取的,与ETF的资产管理和运营相关。
1. 管理费
定义:管理费是由ETF的基金管理公司收取的费用,用于支付基金的日常管理成本,如研究、投资决策、交易、市场营销等。
费率:管理费通常以基金的资产净值(NAV)为基础,按年度收取,但会按日或按月计算和扣除。这意味着它会影响ETF净值的表现。
管理费的特点:
通常较低,通常在0.1%至1%之间(根据基金的类型和管理机构的不同)。
会定期从基金资产中扣除,因此不会直接出现在投资者的账单上,但会反映在ETF的净值上。
2. 托管费
定义:托管费是由托管银行或托管机构收取的费用,用于保障ETF资产的安全,执行资产的存管、核算等职能。
费率:托管费通常也按基金的资产净值计算,收费标准一般低于管理费,通常为0.05%至0.2%之间(每年)。
托管费的特点:
托管费用通常也按日计算并在基金的净值中扣除,因此也不会直接在投资者的账单中体现,而是反映在基金净值的变化中。
3. 费用的影响
管理费和托管费的总费用(也叫基金费用比率,Expense Ratio)通常是投资者在购买和持有ETF时需要考虑的一个因素。高费用会压缩投资回报,而低费用则有助于提高长期投资回报。
这些费用会从ETF的资产中直接扣除,因此并不需要投资者单独支付,但会影响ETF的净值表现。
4. 交易佣金与费用
买卖交易时的费用:当你在场内买卖ETF时,还需支付交易佣金(由证券公司收取)和印花税(国家收取)。这些费用与管理费和托管费不同,是每次交易时额外产生的费用。
交易佣金:通常按成交金额的一定比例计算,也可以有固定金额,依据证券公司而定。
印花税:针对卖出部分征收,一般为成交金额的0.1%(中国市场)。
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基金的管理费、托管费都是啥?这些费用会从我的收益里扣吗?
基金的管理费、托管费是怎么收取的?
基金的管理费和托管费是怎么收取的?会影响收益吗?
基金管理费和托管费的具体计算方法。