一、个人投资者
年龄要求需年满 18 周岁且具备完全民事行为能力。这是法定要求，确保投资者有独立进行金融交易的资格。

证券交易经验必须在证券公司开户，并已从事证券交易至少 6 个月。这是为了保证投资者对证券市场有基本的了解，以便理性地进行融资融券交易。

资产要求在申请日前 20 个交易日，投资者的日均证券类资产不能低于 50 万元。证券类资产包括现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等。不过，部分券商可能会设定更高的资产标准。融资融券交易有风险，设定资产门槛是为了筛选出有足够经济实力承担交易风险的投资者。

风险承受能力要具备较强的风险承受能力，这需要通过风险测评问卷来确定。通过测评可以了解投资者的风险偏好和承受能力，确保投资者在参与高风险的融资融券交易时能理性应对，避免因风险承受能力不足引发交易纠纷和损失。

信用记录个人的信用状况要良好，不能有重大违约记录和未了结的经济纠纷。这是为了保证参与融资融券的投资者信用可靠，保障交易的公平与安全。

知识测试需要通过证券公司组织的融资融券业务知识测试。通过测试可以确保投资者对融资融券业务有一定了解，能够合理运用融资融券工具进行交易。

二、机构投资者
合法登记机构必须是依法设立且持续经营的法人机构，并且不存在被法律、行政法规、规章及其他规范性文件禁止或限制从事融资融券交易的情况。这确保了机构投资者的合法性，防止存在法律风险的机构进入融资融券市场。

交易经验从事证券交易的时间不少于 6 个月。与个人投资者一样，要求机构有一定的证券交易经验，对市场有基本认知。

资产要求最近 20 个交易日，机构的日均证券类资产不低于 50 万元，证券类资产包括现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等。这是为了筛选出有足够资金实力的机构投资者，保障融资融券交易的稳定性。

内部控制机构需要有健全的内部控制和风险管理制度。这能确保机构投资者有完善的内部管理和风险控制机制，降低交易风险。

知识测试必须通过证券公司组织的融资融券业务知识测试。这确保机构投资者充分了解融资融券业务，能够合理地进行交易操作。

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