投资者需年满18周岁且具有完全民事行为能力。投资者需拥有不低于50万的证券类资产作为验资使用，这50万是指20个交易日日均持有股票市值。投资者在测评时间2年内，需具有较强的风险承受能力。投资者信誉良好，且不在公司信用业务黑名单库内。

关于两融交易，通常涉及融资交易和融券交易两种形式。

融资交易：投资者向证券公司借入资金购买证券，并在约定的期限内偿还本金和利息。投资者可以通过卖出证券或自行还款来结束融资交易。融券交易：投资者向证券公司借入证券并卖出，然后在约定的期限内买入相同数量和品种的证券归还给证券公司，并支付融券费用。

在交易过程中，投资者需要注意以下几点：

担保品划转需遵守券商规定，新账户需待T+1日才能操作，且不产生额外费用。可用保证金与维持担保比例是衡量风险的关键指标。融资买入的证券当天即可偿还，若在16:00前完成，当天不计息，适合日内交易者。融券则需次日方可还券（除特定ETF外），但融券所得资金可用于降低融资成本。

此外，北交所两融业务总体比照沪深市场成熟模式构建，业务规则与沪深市场基本一致。不过，北交所两融业务具有转板机制，可以开展融通业务，但目前该业务尚未开展。