基金交易净值的计算主要是基于基金的资产和负债情况。具体计算步骤如下：

首先，确定基金的资产。基金的资产包括股票、债券、货币市场工具等各种投资标的。这些投资标的的市场价值乘以其在基金中的比例，即为投资组合的价值。

其次，考虑基金的负债。基金的负债主要包括管理费、托管费等运作成本，以及赎回或购买基金所需支付的费用。

然后，按照以下公式计算基金净值：基金净值 = (基金总资产 - 基金负债) / 基金份额总数。其中，基金总资产为基金持有的所有资产的总价值，基金负债为基金的所有负债总额，基金份额总数为基金的总份额数量。

除了按照上述公式直接计算基金净值外，还有一种常见的计算方式是采用T-1日的基金总资产和负债数据计算基金净值，并在T日公布。这是因为基金公司需要一定的时间来收集、核对和计算基金资产和负债数据。

请注意，基金净值的计算涉及到多个因素，具体的计算方式可能会因基金类型、投资策略、市场环境等因素而有所不同。因此，投资者在进行基金交易时，应仔细了解基金的具体情况，并结合自身的投资目标和风险承受能力进行决策。