请问老师该如何计算开放式基金的申购费用及份额的?
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开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(NetAssetValue,NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元÷1.50元=653,333.33份
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