个人及一般机构投资者需要满足以下条件方可申请开通权限：1.申请权限开通前20个交易日名下日均证券类资产不低于人民币30万元；2.综合评估风险认知与承受能力，了解分级基金产品特性和风险；3.开户证券公司营业部现场书面签署《风险揭示书》；4.不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。“证券类资产”包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。
个人及一般机构投资者申请开通权限的流程如下：1.投资者通过致电证券公司或在客户端查询是否满足证券类资产门槛；2.投资者接受证券公司开展的风险认知和承受能力评估；3.投资者携带身份证前往就近的开户证券公司营业部，证券公司现场对投资者揭示相关风险，投资者现场签署《风险揭示书》。