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下面是理财经理小汪的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好,基金投资是一场长跑,选好“领头羊”至关重要,因为这关乎能否顺利跑完全程,那该如何筛选合适的基金呢?
1、首先看业绩状况。赚钱是大家投资的首要目标,因此观察基金过往业绩表现自然必不可少。
在观察业绩时,要分别查看基金产品的短、中、长期收益和成立以来的年化收益率。之所以要分成不同的时间维度观察,是为了全方位了解基金的收益能力。
2、其次,观察最大回撤。最大回撤即在指定时间区间内,该基金的最大亏损,这项指标可以用来判断基金经理的风险控制能力。
一般情况下,最大回撤越大,基金波动就越大,所以投资者在选择时,需要结合自身风险承受能力去做综合考虑。
那如果遇到两只基金收益和最大回撤都差不多应该怎么办呢?
可以看一看夏普比率这个指标。夏普比率是我们评价基金性价比时常用的指标,可以理解为每多承受一单位风险,基金可以实现多少超额收益。在具体选择时,夏普比率的值越高越好。不过要注意,夏普比率需要是同一类型之间的基金作比较。俗话说:“欲速则不达”。当我们选出适合自己的基金后,不要急于求成,否则容易陷入“追涨杀跌”的怪圈。将目光放长远,追求“模糊的正确”,或许不知不觉中,我们就会离资产增值的目标更近一步~
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