基金的申购净值以交易日当天收盘后的净值为准。

基金的申购和赎回通常遵循一定的时间规则，即“T+1”或“T+2”原则，其中“T”代表交易日。这意味着投资者在交易日当天下单申购基金后，实际成交的净值是以当天收盘后计算出来的。具体来说：

交易日确认：如果投资者在交易日的交易时间内（一般是当天下午3点前，即15:00前）提交申购订单，那么申购的净值就是当天收盘后公布的净值。

非交易日和交易时间后确认：如果投资者在非交易日或者交易日的交易时间后提交申购订单，那么申购的净值将以下一个交易日收盘后公布的净值为准。

总之，投资者在申购基金时应该注意交易时间和净值公布的时间差，以便更准确地了解自己的投资成本。同时，对于不同类型的基金，如QD基金（境外投资基金），可能需要关注其净值公布的特殊性，例如可能会比国内基金慢一天。在实际操作中，建议投资者仔细阅读基金招募说明书或咨询专业的财务顾问，以获取更准确的信息。

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