咱们先讲为什么必须做风险测评:这是监管的硬性要求,目的是帮您匹配和自身风险承受能力相符的投资品种,避免因盲目投资带来不必要的损失。
1. 新规后测评首先会采集基础信息,比如年龄、投资年限、持有的金融资产规模等,用来判断您的基础投资认知水平。
2. 重点强化风险偏好维度的问题,比如您能接受的单只产品最大亏损比例、面对市场短期大幅波动时的操作选择,这部分是测评的核心。
3. 新增投资目标相关内容,比如您投资是追求短期收益还是长期资产增值,进一步细化匹配适合您的投资方向。
需要注意的是,测评结果会直接限制您可交易的品种范围,比如保守型投资者无法参与高风险板块交易;且测评结果有效期一般为两年,后续情况变化需重新测评。如果您想了解测评细节或需要协助完成,点击右上角添加微信进一步沟通,可以申请成本佣金账户!ETF、可转债佣金降至0.5,两融的专项利率给到3.6%以下,国债逆回购能够降到打一折!
发布于15小时前 深圳



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