这一要求是监管部门的硬性规定,核心目的是帮您明确自身风险承受能力,匹配对应的投资品种,避免因投资超出自身承受范围的产品而带来不必要的损失。比如心态偏稳的投资者若误买高波动个股,很容易因情绪失控做出错误操作。
1. 2026新版测评主要覆盖三个核心维度:一是投资经验,包括是否有股票、基金等各类投资经历;二是风险偏好,比如能接受的最大浮亏比例、计划的投资周期;三是财务状况,比如可用于投资的资金占家庭总资产的比例。
2. 完成测评的关键步骤:开户流程中会自动弹出测评问卷,务必如实填写,不要为了扩大投资范围刻意虚报风险承受等级,否则可能面临超出自身能力的投资风险。如果后续自身情况发生变化,还可以申请重新测评。
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发布于19小时前 杭州



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