第一步:整理好自己的资产和交易证明
提前准备好你本次可转入账户的资金证明、过往半年的交易记录,整理清楚自己的资产规模和交易频率,明确告知客户经理你的需求,让客户经理可以帮你申请对应层级的优惠政策。
第二步:主动提出额度和息费的诉求
和客户经理沟通的时候,直接说明你希望获得和资产匹配的全额授信,以及更优惠的息费率,不要不好意思提出需求,券商会根据你的资产情况给到对应的优惠方案。
第三步:对比审批结果确认开通
拿到客户经理给到的授信和息费方案后,确认是否符合你的预期,方案满意再完成两融账户的开通申请,若方案不符合预期,可以沟通后让客户经理帮忙重新申请更高层级的优惠。
需要注意的是,两融的授信额度和你的资产、征信情况都有关系,最终授信额度需要券商根据你的资质审批,不是谈出来就能直接确定的,同时也不要只看息费,要选择合规、券源充足的正规券商办理业务。
举个例子,你150万都是可用于两融交易的自有资金,征信也没有不良记录,提前把资产证明给到客户经理,客户经理就可以帮你提交申请,拿到更接近政策底线的息费和更高的授信额度。
我可为你提供开户佣金成本费率,也可以协助你申请两融业务对应的优惠政策,帮你对接合规的两融开通服务,匹配你的资产需求。如果你觉得这个回答对你有帮助,麻烦点个赞支持一下,也可以点我头像添加微信,添加你的专属理财顾问,获取一对一的两融开通咨询服务。
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发布于32分钟前 杭州



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