1. 基本信息(年龄、职业稳定性);
2. 财务状况(年收入、金融资产规模);
3. 投资知识(是否具备基金/股票等基础认知);
4. 投资目标(追求保值/稳健增值/高收益投机);
5. 风险偏好(能接受的最大亏损比例,如10%/30%/50%);
6. 历史行为(过往投资品种,如存款/债券/股票/衍生品)。
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