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您好，基金净值简单说就是每份基金的实际价值，单位净值和累计净值的核心区别在于是否包含过往分红，前者是当前每份的实时价值，后者是含分红的总收益体现。
基金净值的本质是把基金的总资产减去所有负债，再除以总份额得出的每份价值，相当于您买一份基金的“单价”。我给您拆解单位净值和累计净值的区别：
（1）单位净值：是基金当前每份的实时交易价格，比如今天单位净值1.2元，您买1000份就要花1200元（不含手续费），卖出时也按这个价格结算。
（2）累计净值：是单位净值加上基金成立以来所有分红的金额，比如基金曾分红0.3元，当前单位净值1.2元，累计净值就是1.5元，它能真实反映基金从成立到现在的总收益能力。
举个例子：某基金成立时净值1元，一年后涨到1.5元并分红0.3元，分红后单位净值回落至1.2元，但累计净值仍为1.5元，能直观看到每份基金总共赚了0.5元。
还要提醒您，净值高低不代表基金优劣，选基金要结合业绩走势、基金经理能力等综合判断，避免盲目跟风。
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基金净值的本质是把基金的总资产减去所有负债，再除以总份额得出的每份价值，相当于您买一份基金的“单价”。我给您拆解单位净值和累计净值的区别：
（1）单位净值：是基金当前每份的实时交易价格，比如今天单位净值1.2元，您买1000份就要花1200元（不含手续费），卖出时也按这个价格结算。
（2）累计净值：是单位净值加上基金成立以来所有分红的金额，比如基金曾分红0.3元，当前单位净值1.2元，累计净值就是1.5元，它能真实反映基金从成立到现在的总收益能力。
举个例子：某基金成立时净值1元，一年后涨到1.5元并分红0.3元，分红后单位净值回落至1.2元，但累计净值仍为1.5元，能直观看到每份基金总共赚了0.5元。
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发布于2026-7-14 13:00 广州
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