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您好，按照《证券期货投资者适当性管理实施指引》，个人投资者风险测评共划分为 C1 保守型、C2 稳健型、C3 平衡型、C4 进取型、C5 激进型五个等级，开户环节强制完成测评，券商根据测评结果匹配可交易品种，禁止向投资者销售、开通超出自身风险等级的业务权限。
各等级对应交易权限划分清晰：
C1 保守型仅可交易国债、国债逆回购、低风险货币基金，禁止开通任何股票、可转债、指数基金；C2 稳健型可交易债券、纯债基金，仅能参与极低波动固收类产品，无法买卖股票；C3 平衡型为股票开户基础合格等级，可正常交易沪深主板股票、场内 ETF、普通可转债、公募基金，无法开通科创板、创业板、北交所、融资融券、期权等高风险业务；C4 进取型除 C3 全部品种外，满足资产、交易经验条件可开通创业板；C5 激进型是最高风险等级，在达标资产、交易年限前提下，可申请创业板、科创板、北交所、两融、股票期权全部交易权限。
开户时很多投资者为开通高风险权限刻意填写虚假年收入、总资产、投资年限，该行为存在多重严重后果：
第一，合规层面，虚假测评属于违反适当性管理规定，后续投资发生大额亏损时，以 “券商未充分风险告知” 起诉维权将无法获得法律支持，法院会认定投资者自身刻意隐瞒信息，自行承担全部亏损；
第二，交易权限层面，券商后台会定期复核投资者资产流水、交易记录，核查测评信息真实性，一旦判定信息造假，有权单方面限制高风险交易权限，暂停科创板、两融交易，直至投资者重新临柜完成真实测评；
第三，监管追责层面，若券商配合客户篡改测评信息，会被监管机构出具警示函、罚款，客户多次虚假填报测评会被纳入券商内部风险客户名单，后续办理开户、权限开通、两融业务全部从严审核；
第四，账户使用层面，虚假信息导致风险等级错配，发生异常交易、大额亏损时，券商有权提高账户风控标准，限制单笔交易额度。开户测评要求所有信息如实填写，职业、金融资产、投资经历、亏损承受能力必须贴合自身真实情况，券商工作人员会现场提示虚假填报风险，并在测评协议中列明相关责任条款，所有测评记录永久存档备查。
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发布于12小时前 天津
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