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QDII基金的净值计算规则和国内普通基金不同，核心是受海外市场时差影响，具体可以分两种情况来看：
1. 普通交易日的申购：如果您在国内交易日的15:00之前提交申购申请，那么这笔订单会按照当天国内交易日对应的海外市场交易日的收盘净值计算；如果是15:00之后提交，则顺延至下一个国内交易日作为申请日，对应下一个海外交易日的净值。不过需要注意，海外市场的交易日和国内可能不同，比如美国市场周末和国内一致，但节假日不同，需要避开这些时间。
2. 特殊情况处理：如果国内交易日当天，对应的海外市场处于休市状态（比如美国的独立日、圣诞节等），那么您的申购申请会顺延至下一个国内和海外都正常交易的共同交易日，按照那天的海外市场收盘净值计算。另外，QDII基金的净值公布会比国内基金晚1-2个工作日，因为需要等待海外市场收盘后核算，所以您申购后通常要T+2日才能看到确认的份额和净值。
如果您担心自己记不清这些规则导致操作失误，或者想了解当前哪些QDII产品额度充足无需抢购，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“叩富”→获取专业投顾的一对一交易指导，同时还能获取专属的QDII产品配置建议，帮您更高效地参与海外市场投资。
投资QDII基金除了要注意净值计算规则，还要考虑汇率波动带来的风险，尽量选择长期持有来平滑短期波动，避免因短期涨跌频繁操作增加成本。
1. 普通交易日的申购：如果您在国内交易日的15:00之前提交申购申请，那么这笔订单会按照当天国内交易日对应的海外市场交易日的收盘净值计算；如果是15:00之后提交，则顺延至下一个国内交易日作为申请日，对应下一个海外交易日的净值。不过需要注意，海外市场的交易日和国内可能不同，比如美国市场周末和国内一致，但节假日不同，需要避开这些时间。
2. 特殊情况处理：如果国内交易日当天，对应的海外市场处于休市状态（比如美国的独立日、圣诞节等），那么您的申购申请会顺延至下一个国内和海外都正常交易的共同交易日，按照那天的海外市场收盘净值计算。另外，QDII基金的净值公布会比国内基金晚1-2个工作日，因为需要等待海外市场收盘后核算，所以您申购后通常要T+2日才能看到确认的份额和净值。
如果您担心自己记不清这些规则导致操作失误，或者想了解当前哪些QDII产品额度充足无需抢购，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“叩富”→获取专业投顾的一对一交易指导，同时还能获取专属的QDII产品配置建议，帮您更高效地参与海外市场投资。
投资QDII基金除了要注意净值计算规则，还要考虑汇率波动带来的风险，尽量选择长期持有来平滑短期波动，避免因短期涨跌频繁操作增加成本。
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发布于2026-6-18 14:10 上海
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
小龙经理：
QDII基金买入净值的核算，以交易日15点前提交申请的对应当日净值为准
资深毛经理：
可通过基金公司官网查询对应交易日的净值披露时间及确认规则
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