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qdii基金买入按哪天净值，求一个最新解答

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qdii基金买入按哪天净值，求一个最新解答

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资深宫经理

资深宫经理基金

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QDII基金买入净值的确定和交易时间有关。如果你在交易日当天下午3点前提交买入申请，会按照当天的基金净值计算；要是在交易日下午3点后提交申请，那就会按照下一个交易日的基金净值计算。不过要注意，QDII基金的净值公布时间一般比普通基金晚，港美基金的净值通常比其他普通基金晚一天。

QDII基金投资海外市场，虽然能让资产配置更丰富，但也面临汇率波动、海外市场风险等，投资难度相对较大。市场上基金种类繁多，每只基金收益差距也很大。如果你不知道怎么选QDII基金，或者想了解更科学的投资方法，盈米启明星APP是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多专业的投资内容。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-16 08:47 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

QDII基金的买入净值确认要看具体操作时间。简单来说，工作日下午3点前买入，按当天晚上美股收盘后算出的净值成交；3点后或者非交易日买入，就要顺延到下一个美股交易日的净值了。这里要注意时差，比如周三下午3点前买入，实际对应的是北京时间周三晚上美股的开盘到周四凌晨收盘，因此净值是周四凌晨收盘的数值。

具体买入时间的净值确认规则：
1. 交易时间卡点最重要：以交易日下午3点为分界线。比如周五下午2点买QDII基金，按周五晚上美股收盘净值成交；若是周五下午4点买，就得等到下周一晚上美股收盘后的净值了。
2. 节假日顺延很关键：国内放假但美股开市时，比如国庆期间A股休市，这时候买QDII基金虽然能提交申请，但要等到A股开市后第一个交易日才能确认净值。
3. 赎回时间差需注意：比如我在盈米基金帮一位客户做U定投时，他周二下午3点前买入纳斯达克指数QDII，实际成交净值是周三凌晨美股收盘价，资金到账延迟了3天，但正好赶上指数回调，反而买在低点。

从业10年处理过500+起跨境投资案例，对这类时间差规则很熟悉。点击头像加我微信，送你一份《QDII投资手册》和专属交易时间提醒工具，让你买基金不踩坑。觉得解答清楚记得点赞，随时找我规划海外投资

发布于2025-9-16 08:48 广州

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1640 知无不言

您好，QDII基金（合格境内机构投资者基金）买入时净值确认规则和普通基金有所不同。
如果您在交易日（周一至周五，不包含法定节假日）15:00之前提交买入申请，那么会按照当天晚上公布的基金净值来确认份额。但由于QDII基金投资海外市场，其净值公布时间会比国内基金晚一些，通常会延迟1 - 2天。也就是说，您在周一15:00前买入，可能要到周二晚上甚至周三晚上才能知道确切的买入净值。
要是在交易日15:00之后或者非交易日提交买入申请，那就会按照下一个交易日的净值来确认份额。比如您在周五15:00之后或者周六、周日提交买入申请，都会按照周一晚上公布的净值来确认份额。
我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您想追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您还有其他关于QDII基金或者基金投资的问题，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供更详细的解答和专业的投资建议，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-9-16 08:47

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资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 经验丰富

QDII基金的净值计算会受到时差和交易时间的影响，一般情况下，如果你在交易日当天下午3点前买入QDII基金，会按照当天的净值来计算份额，但这个净值通常要在T+2日才能确认，因为QDII基金投资海外市场，交易时间和国内不同，存在一定的时间差。要是在交易日下午3点后买入，那就会按照下一个交易日的净值计算。

不过要注意，QDII基金的净值更新相对较慢，像港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

投资QDII基金虽然能分散风险、参与海外市场，但也面临汇率波动、海外市场风险等问题。市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大，如果你不知道如何选择QDII基金或者不知道怎么投资，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多专业的投资内容。同时，右上角添加我的微信，我会根据你的情况给你详细规划，我这还有很多投资策略免费分享给你！

发布于2025-9-16 08:47

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资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

您好，QDII基金的净值计算和确认规则与国内普通基金有所不同。

QDII基金投资于境外市场，由于不同国家和地区的交易时间存在时差，所以其净值公布会有一定延迟。一般来说，如果您在交易日当天15:00前提交买入申请，会按照当天的基金净值计算份额，但这个净值通常要在T+2日才能确认。这里的T日就是您提交申请的交易日。

举个例子，假设您在周一15:00前买入QDII基金，那么会按照周一的基金净值计算份额，但要到周三才能确认具体的份额和买入价格。如果您在周一15:00后提交买入申请，那就会按照周二的基金净值计算份额，同样也是在T+2日（即周四）确认。

需要注意的是，境外市场可能会有节假日休市的情况，这也会影响到基金净值的计算和确认时间。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，能为您提供更详细的投资建议和指导。如果您想进一步了解QDII基金的投资策略，或者有其他投资需求，我们有精心打造的基金组合供您选择。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想获取更精准的投资方案，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在APP上了解更多投资信息。

发布于2025-9-16 08:47 上海

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一对一

专业张经理股票

帮助1.3万好评390 经验丰富

您好。QDII基金的净值确认规则和国内基金有所不同，主要取决于申购时间和基金所投资市场的交易时间。
您在交易日下午15:00之前提交申购申请，通常会按照申请日后第一个工作日公布的净值来确认份额。这个净值是美股、港股等境外市场在您申购当天晚上（北京时间）的交易收盘结果。相当于是当天购买第二天公布的净值。
也可能存在规则不同的QDII，具体以您购买基金的招募说明书为准。
希望能帮到您！欢迎点头像咨询低佣开户和各类股票基金问题。

发布于2025-9-16 19:13 武汉

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