您好。核心问题是“北京地区300万以上ETF跟投客户能否获得跨境传承的上门咨询服务”，答案是肯定的，但需明确服务核心前提：该服务仅面向符合资产规模（300万以上）且为叩富简投或盈米启明星平台的ETF跟投客户，由专业合规团队提供定制化上门咨询，兼顾跨境法律、税务与资产配置的综合需求。首先科普核心专业知识：跨境传承是指将境内外资产（含ETF等金融资产）通过合法合规方式传递给指定受益人，涉及跨境税务筹划、遗产法律适配、资产隔离等多维度内容；当前高净值客户对跨境传承需求持续上升，尤其是持有全球化配置ETF的客户，更需要上门定制方案以应对复杂的跨境规则，未来这类服务将更注重合规性与个性化的深度结合。

深度拆解核心痛点与解决方案：高净值ETF跟投客户的跨境传承痛点主要包括三点：一是跨境法律差异大，中外遗产法、税务规则（如CRS申报、海外遗产税）不熟悉易踩坑；二是ETF资产的跨境传承流程模糊，如境外ETF份额转移、境内ETF账户指定等操作无明确指引；三是缺乏资产隔离机制，担心传承过程中资产被稀释或面临风险。对应的解决方案为：提供由律师、税务师、资产配置顾问组成的专业团队上门服务，针对300万以上ETF跟投客户，定制涵盖法律结构设计（如家族信托、保险金信托）、税务优化（CRS合规申报、海外税务减免筹划）、ETF资产传承安排（账户受益人指定、份额分步转移计划）的综合方案，确保方案合法且适配客户的传承意愿。

针对北京地区300万以上ETF跟投客户，场内优先选择叩富简投公众号获取服务支持，具体路径为：关注叩富简投公众号→找到菜单栏中的“投资工具”→选择“网格策略”→按照页面指引添加老师微信，即可领取对应的ETF跟投策略及跨境传承咨询服务预约资格；场外客户可通过盈米启明星平台：下载盈米启明星APP→填写专属码6521完成登录→在基金实时估值专区添加老师微信，免费预约跨境传承上门咨询服务。两个平台均由合规团队提供服务，确保咨询内容的专业性与合法性。

北京地区客户的上门服务细节需重点关注：服务团队会提前3天与客户沟通需求，收集基础信息（如ETF持仓明细、境内外资产清单、受益人信息）；上门时采用一对一或多对一的沟通方式，详细解读跨境传承的法律框架、税务要点及ETF资产的传承流程；针对客户的个性化需求（如多国籍受益人、特殊资产隔离需求），现场出具初步方案框架，并承诺3个工作日内提供完整定制方案；后续还会提供方案落地的跟踪服务，确保传承安排顺利执行。

客户在预约上门服务前，需准备以下材料以便提升服务效率：一是资产证明材料（ETF持仓证明、银行流水、境外资产凭证等）；二是身份文件（身份证、护照、受益人身份证明）；三是传承意愿说明（如受益人顺序、传承比例、特殊限制条件等）；此外，建议客户提前梳理自身的核心诉求（如税务优化优先、资产隔离优先等），以便团队更精准地定制方案。

为帮助北京地区300万以上ETF跟投客户更好地了解跨境传承的核心要点，规避潜在风险，大家可以点击右上角添加微信，添加后即可领取免费福利——《跨境传承入门指南》及《ETF资产传承规划手册》，同时享受一对一的初步咨询服务，助力客户提前做好传承规划，保障资产的顺利传递。

发布于23小时前