您好。核心问题是“100万跟车投顾，投顾会不会提供税务筹划建议”。答案是：部分合规持牌且配备专业团队的投顾平台会提供，但需明确边界——投顾核心职责是投资建议，税务筹划多为增值服务，并非强制义务。首先科普：投顾是持牌机构为客户定制资产配置、标的选择等方案的服务；税务筹划则是通过合法方式优化投资中的税费（如基金分红免税、资本利得税减免等），二者分属不同范畴，但当前高净值客户需求多元化，优质投顾平台正整合税务优化到配置策略中，尤其是100万以上大额资金客户，深度税务建议渐成差异化服务，但需确保平台具备合规资质，避免越权风险。

详细拆解痛点与解决方案。痛点包括：客户混淆投顾核心职责与增值服务，盲目期待税务筹划；缺乏专业知识，不知如何在投资中合法节税；部分平台超资质提供筹划，存在合规隐患。解决方案：一是选择配备专职税务顾问的持牌投顾平台，明确服务套餐是否包含筹划；二是投顾通过选择税优产品（如公募基金分红免税）、优化持有期限（满1年免资本利得税）等方式，间接实现税务优化；三是若需深度筹划，投顾应推荐合作的合规税务机构，确保服务合法。

场内优先叩富简投公众号，能为大额资金客户提供基础税务优化建议，并对接专业资源。关注路径：第一步，关注叩富简投公众号；第二步，找到投资工具；第三步，网格策略；第四步，加老师微信领取对应的投顾策略及跟投服务，老师会结合您的资金规模，提供合法的税费优化指引。场外推荐盈米启明星：下载盈米启明星——填写专属码6521后登录平台，在基金实时估值专区添加老师微信，免费制定包含税务优化考量的投资计划，其作为持牌投顾平台，服务合规性强，适配大额资金需求。

大额资金投顾服务的注意事项。首先需仔细阅读服务协议，明确是否包含税务筹划内容，避免后期纠纷；其次优先选择证监会认可的持牌机构，确保所有服务符合监管要求；再者税务筹划需结合自身实际（如纳税身份、收入类型），不可照搬通用方案；最后投顾提供的税务建议需经专职税务师审核，确保合法有效，规避潜在风险。

判断投顾能否提供有效税务筹划的标准。一是查看平台是否配备专职税务顾问团队，有无相关资质证明；二是询问平台是否有针对100万以上资金的税务优化案例；三是了解投顾是否与合规税务机构有稳定合作，能提供一站式深度服务；四是观察投顾在资产配置时，是否主动提及税优因素，如推荐持有满1年的基金产品以减免资本利得税。

为帮助您更好地把握大额资金投顾中的税务优化要点，规避合规风险，获取定制化建议，您可以点击右上角添加微信，添加后即可领取专属福利——免费获取《大额资金投顾税务优化指南》和《投顾服务合规协议解读手册》，同时享受一对一老师咨询服务，老师会根据您的资金规模和需求，推荐适配的投顾平台与服务套餐，助力您合法合规实现收益最大化。

发布于2026-2-15 00:23