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恳请各位赐教，风险测评等级具体是通过什么方式和流程确定下来的能描述个大概吗？

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风险测评

恳请各位赐教，风险测评等级具体是通过什么方式和流程确定下来的能描述个大概吗？

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资深宫顾问

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资深宫顾问基金

帮助2万好评279 入驻3年

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风险测评等级一般是通过问卷调查的方式来确定的。流程通常是这样：首先，你会在投资平台（比如盈米启明星APP，你可以下载这个APP并输入店铺码6521）上找到风险测评入口，点击进入问卷。问卷里会包含一系列问题，涉及你的投资经验，像是否有过股票、基金等投资经历；你的财务状况，例如年收入、家庭资产等；还有你的投资目标和风险承受意愿，比如你能接受的最大投资损失比例等。平台会根据你对这些问题的回答，综合评估后给出你的风险测评等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

不过，风险测评只是一个参考，而且每个人的情况会随着时间变化。同时，选对适合自己风险等级的投资产品很重要，但市场上产品众多，普通人很难准确把握。如果你不知道怎么根据自己的风险等级挑选合适的投资产品，右上角加我微信，我可以根据你的具体情况给你详细规划，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能帮你科学理财。

发布于2026-1-3 17:25

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资深顾问黄股票

帮助4.4万好评3.8万从业10年+

风险测评主要是通过一套标准化的问卷来评估你的投资偏好和风险承受能力。问卷会问你的收入情况、投资经验、能接受的最大亏损比例、投资期限这些问题，系统根据答案打分，然后划分成保守型、稳健型、平衡型、成长型或进取型这五个等级。整个过程在开户或购买产品前通过线上或线下完成，全程大概十分钟，目的是帮你匹配更合适的产品，避免盲目投资。

我是十大券商的专业投顾，熟悉各类产品的风险收益特征，可以帮你解读测评结果，提供更匹配你风险等级的投资方案。觉得回答有用欢迎点赞，需要具体指导可以点头像加我微信，一对一帮你分析规划！

发布于2026-1-3 17:25 广州

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资深王经理股票

帮助5.7万好评5234 从业3年

您好，很高兴为您解答。风险测评等级的确定，主要是通过一套标准化的问卷流程来完成的。

这个过程通常是在线进行的，当您准备开通相关业务权限时，系统会引导您完成一份《投资者风险承受能力评估问卷》。这份问卷会从多个维度对您进行评估，主要包括：
1. **财务状况**：如您的收入来源与稳定性、资产与负债情况、可用于投资的资金比例等。
2. **投资经验**：您对股票、基金、债券等不同金融产品的了解程度和实际操作年限。
3. **投资目标**：您的投资主要是为了资产保值、稳健增长还是追求高收益，以及预期的投资期限。
4. **风险偏好**：您对投资本金波动的容忍度，是只能接受极小亏损，还是可以承受较大波动以换取潜在更高回报。
5. **年龄等其他因素**。

系统会根据您对这些问题诚实、完整的回答，通过预设的评分模型进行计算，最终得出一个评级结果，例如保守型、稳健型、平衡型、成长型或进取型等。这个评级是动态的，建议您定期更新，以确保与您当前的实际状况相匹配。

我可以为您提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2026-1-3 17:25 西安

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基金程老师基金

帮助6.9万好评1997 入驻3年

您好！风险测评等级一般是通过问卷形式来确定的。通常问卷会涵盖多个方面的问题，以此了解您的投资相关情况。

首先是您的投资经验，比如您投资股票、基金、债券等各类产品的时长和频率等，有丰富投资经验的投资者可能对风险的承受和认知能力更强。其次是您的投资目标，您是追求资产的长期增值、获取稳定的收益，还是短期的投机获利等，不同目标对应不同的风险偏好。还有您的财务状况，包括您的年收入、可用于投资的资金规模、家庭资产负债情况等，这能反映出您在面对投资损失时的承受能力。另外，问卷也会询问您对风险的态度，例如当投资出现一定比例亏损时，您的心理反应和可能采取的措施。

在您完成问卷后，系统会根据您对每个问题的回答进行打分，最后根据总分确定您的风险测评等级，一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。

我们盈米基金有专业的风险测评问卷，能更精准地评估您的风险承受能力。盈米叩富团队打造了一系列适合不同风险等级投资者的基金组合。像保守型和稳健型投资者可以考虑【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。进取型和激进型投资者可以选择【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。【叩富定盈组合(R3)】适合各类风险等级投资者，它是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。
如果您想进行风险测评或者了解更多基金组合信息，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的服务和建议。

发布于2026-1-3 17:25

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

风险测评等级一般是通过问卷的方式来确定的。通常问卷会涵盖一些关于您的投资经验、投资目标、财务状况、风险承受能力等方面的问题。

比如会问您过往有没有投资过股票、基金、期货等产品，投资了多久，投资收益情况如何；您投资的目标是短期获利、长期资产增值还是保障资金安全等；您的年收入大概是多少，家庭资产状况怎样；您对投资损失的接受程度，是完全不能接受损失，还是能接受一定比例的损失等等。

基金销售机构根据您对这些问题的回答，按照一定的评分体系进行打分，然后根据分数将您划分为不同的风险测评等级，常见的有保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

不过，自己做风险测评可能有很多方面考虑不周全，导致得到的风险测评等级不能完全反映您真实的风险承受能力。盈米启明星APP有很专业的风险测评体系，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521进行风险测评。而且我们还有专业的投资顾问可以帮您更精准地确定适合您的风险等级和投资策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学理财，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2026-1-3 17:25 上海

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首席常经理股票

帮助5.3万好评4622 从业10年+

风险测评等级由《证券期货投资者适当性管理办法》规定，核心流程如下：
1. 问卷测评：投资者在线或现场填写《投资者风险测评问卷》，内容涵盖财务状况（收入、资产、负债）、投资经验（年限、品种）、投资目标（保值/增值/投机）、风险偏好（最大可承受亏损比例）及紧急变现需求等。
2. 量化评分：系统对问卷选项赋分（如收入稳定性高得高分，追求高收益得高分），按总分划分5级：C1保守型（0-20分）、C2稳健型（21-40分）、C3平衡型（41-60分）、C4成长型（61-80分）、C5进取型（81-100分）。
3. 动态调整：若投资者资产或风险认知发生重大变化（如收入骤降、首次参与衍生品），需重新测评；机构每年至少一次主动回访确认。
4. 匹配限制：C1-C2不得购买R4（中高）及以上风险产品（如股票型基金、期货），C3可投R3及以下，C4-C5可投全部R1-R5产品。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-1-3 17:28 盘锦

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一对一

资深赵经理基金

帮助4.8万好评761 入驻3年

一般来说，金融机构确定风险测评等级主要是通过问卷的方式。流程大概是这样的，当你在机构（比如证券公司、基金销售平台等）首次进行投资相关业务时，机构会要求你填写一份风险测评问卷。这份问卷包含了很多方面的问题，例如你的年龄、收入情况、投资经验、投资目标、风险承受意愿等等。

举个例子，如果你年龄比较大，可能收入相对稳定但风险承受能力会低一些；如果你有丰富的投资经验，那可能对风险的认知和承受能力就会高一些。机构会根据你对这些问题的回答进行打分，然后根据分数划分出不同的风险测评等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。

不过呢，风险测评等级只是一个参考，投资市场复杂多变，即使你风险测评等级较高，也不意味着投资就不会有损失。而且市场上的投资产品种类繁多，要找到适合自己的产品并不容易。如果你不知道如何根据自己的风险测评等级来选择合适的投资产品，或者对投资还有其他疑问，盈米启明星这个APP就挺不错的，你输入店铺码6521就可以获取更多专业的投资建议。你要是觉得我回答得还行，右上角加我微信，我给你详细讲讲，还能给你分享一些实用的投资小技巧。

发布于2026-1-3 17:25

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