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证券风险测评等级有什么用,不测可以吗，想问一下高手

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风险测评证券入门手册

证券风险测评等级有什么用,不测可以吗，想问一下高手

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共13个回答

首发

高级刘顾问

高级刘顾问高级刘顾问证券经理

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从业认证| 从业4年

首发回答

您好，证券风险测评等级是匹配您风险承受能力与对应风险等级投资产品的依据，能帮您规避超出承受范围的投资，保障投资适配性。需要注意，根据监管要求，证券风险测评是开户及购买产品的必要环节，无法跳过，刻意规避可能影响后续证券业务办理，务必按要求完成测评。如果您有开户或佣金费率相关需求，点赞支持并点我头像加微联系理财顾问，我们可为您提供开户佣金成本费率相关服务。

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发布于15小时前三亚

还有疑问？看看专业认证经理怎么说

证券董经理：

风险测评等级是匹配投资者与产品风险等级的核心依据

祝经理：

投资者需通过对应渠道核对测评结果与实际投资需求的匹配情况

12名擅长【风险测评】的认证经理当前在线>

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资深齐顾问资深齐顾问财经达人

帮助6.6万好评6万

身份认证| 入驻4年

证券风险测评是匹配投资产品的必要依据，必须本人完成，不能跳过。
它的核心作用是评估你的风险承受能力，不同投资产品对应不同风险等级，只能购买和你等级匹配的产品，避免超出自身承受能力的投资损失。
接下来按这几步操作：
1. 线上办理开户、购买产品等业务时，系统会弹出风险测评问卷，你要独立如实填写投资经验、收入等信息，不能让他人代填；
2. 如果之前的测评结果过期（通常1到2年有效），按系统提示重新完成即可；
3. 要是对测评结果有疑问，网上就能联系到持牌客户经理，可申请调整或重新测评。
如果不做风险测评，会被限制购买部分高风险产品，比如股票、衍生品等，影响正常投资操作。
以上就是我的相关回答。如果还有细节想确认，可以点我的头像继续追问，我看到会接着给你讲清楚。

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发布于15小时前广州

18名擅长【风险测评】的认证经理当前在线

资深张经理资深张经理证券经理

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从业认证| 从业10年+

证券风险测评等级是监管要求下匹配投资者风险承受能力与产品风险等级的核心依据，不完成测评是无法参与对应风险等级的证券交易的。
1、先通过券商官方APP或线下营业部入口进入风险测评页面，仔细阅读测评引导说明，了解题目的考察方向。
2、结合自身真实投资经历、可投资金占比、最大浮亏接受度等实际情况逐一填写选项，不要随意乱选。
3、提交测评后系统会自动生成对应的风险等级，你可以在账户资质查询页面查看最终的测评结果。
需要注意的是，风险测评结果存在有效期，到期后需要重新完成测评，才能继续参与对应权限的交易操作。
举个例子，你的测评结果为保守型，就无法直接开通高风险的融资融券、期权等交易权限，也不能购买风险等级超出你承受范围的高波动产品。
我们拥有风险测评全流程专属指导服务，可为用户提供开户佣金成本费率相关的专业咨询服务。
如果还有问题点赞支持或点我头像加微添加专属理财顾问。

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发布于15小时前杭州

首席常经理首席常经理证券经理

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从业认证| 从业10年+

证券风险测评等级很重要，不能不测。

理财有风险，投资需谨慎。风险测评等级的作用主要有以下几点：
1. 匹配适合的产品：能让你清楚自己的风险承受能力，从而选择与之匹配的投资产品，避免因风险不匹配而遭受较大损失。
2. 保障投资安全：帮助你合理规划投资，降低潜在风险。

具体步骤如下：
1. 一般在开户或购买某些产品时会进行测评。
2. 测评内容通常包括你的投资经验、资产状况、风险偏好等方面。

比如，一位保守型投资者如果不进行测评，可能会误买高风险的股票型基金，导致资产大幅缩水。

注意，不进行风险测评可能会限制你购买一些产品，而且无法准确了解自己的风险承受能力，不利于科学投资。

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发布于15小时前盘锦

资深程经理资深程经理证券经理

帮助1.3万好评222

从业认证| 从业1年

证券风险测评等级很重要，不建议不测。

它的作用主要有：
- 帮助投资者了解自身风险承受能力，从而匹配适合的投资产品和服务。
- 让证券公司履行适当性义务，保障投资者合法权益。

如果不测，可能会面临以下情况：
- 无法开通某些业务或参与特定投资品种。
- 可能因投资不适合的产品而遭受较大损失。

不同的风险测评等级对应不同的投资范围和风险偏好。一般分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

理财有风险，投资需谨慎。在进行证券投资前，建议完成风险测评，以确保投资行为符合自身风险承受能力。具体规则和测评结果以证券公司官方规定和实际测评为准。

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发布于15小时前上海

资深刘经理资深刘经理证券经理

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从业认证| 从业3年

证券风险测评等级很重要，不可以不测。

它的作用主要有以下几点。一方面，能帮助投资者了解自身的风险承受能力，比如保守型、稳健型、激进型等，这可以让投资者清楚自己适合什么样的投资产品。另一方面，券商等机构会根据测评结果，为投资者提供合适的投资建议和产品推荐，避免投资者因不了解自身风险承受而盲目投资，遭受不必要的损失。

为什么不能不测呢？因为如果不进行风险测评，你可能会购买到超出自己风险承受能力的产品，一旦市场波动，就可能面临较大的亏损风险。而且，监管部门也要求券商等机构必须对投资者进行风险测评，以保护投资者的合法权益。

举个例子，假如你是保守型投资者，不测风险等级可能会误买高风险的股票型基金，结果遇到股市大跌，资金大幅缩水。而通过测评，你就会知道自己更适合稳健的债券型基金或货币基金。

理财有风险，投资需谨慎。在进行证券投资前，一定要完成风险测评。如果您对上述内容有疑问，可以点头像追问我。

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发布于15小时前三亚

首席刘经理首席刘经理证券经理

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从业认证| 从业6年

证券风险测评等级很重要，不能不测。

它的用处主要有以下几点：
1. 匹配投资产品：能让您清楚自己适合哪类投资产品，避免因风险不匹配而遭受较大损失。比如，保守型投资者可能不适合高风险的股票型基金。
2. 了解自身风险承受力：帮助您明确自己对风险的接受程度，从而更合理地规划投资组合。

为什么不能不测呢？
1. 监管要求：这是证券市场的规定，必须进行风险测评。
2. 保护投资者：确保您在投资时清楚可能面临的风险。

风险测评一般分为保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

不同等级适合不同的投资产品。比如保守型适合低风险的货币基金等；激进型可能适合股票等较高风险产品。

理财有风险，投资需谨慎。在进行投资前，一定要完成风险测评。

如果您对上述内容还有疑问，可以点头像继续追问我。

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发布于15小时前三亚

小易经理小易经理证券经理

帮助9.6万好评680

从业认证| 从业1年

您好！证券风险测评等级的作用，是帮券商判断您能承受多大波动，从而把合适的产品匹配给您，它是适当性管理的核心环节。测评结果一般分为保守型到激进型几档，等级不同能买的产品范围也不同，比如低等级可能买不了高波动的股票型基金、期权或部分信用业务。不测是不行的，开户和购买具体产品时系统都会要求完成测评，没做或过期了会被限制交易权限，而且测评要如实填写，别为了买高风险产品故意选高等级，否则一旦亏损超出承受力，吃亏的还是自己。需要提醒的是，测评不是一劳永逸，通常有有效期，您的收入、投资经验和风险偏好变化后要重新评估，这样匹配到的产品才真正适合您。具体测评规则和有效期以您开户券商的规定为准，如实填写最稳妥。

如果您想要开立vip账户可以点击右上方找我在线沟通，找我开户省时又省心。股票、ETF、可转债、港股通、北交所等的佣金VIP内部优惠价，两融专项利率3.5%及以下，国债逆回购打一折！！！欢迎随时咨询！！

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发布于5小时前广州

小赵经理小赵经理证券经理

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从业认证| 从业6年

用处很实在：它决定你在账户里能办哪些业务、能买哪些产品，不测或者等级不够，系统直接拦截。

第一，等级怎么分。C1到C5五档，C3起才能买股票类产品，C4才能开通融资融券这类带杠杆的业务，C5对应更高风险的产品，一一对应，绕不过去。

第二，不测会怎样。新开户测评是必做环节，不做没法交易；老客户测评过期，相应业务会被暂停，不是可选动作。

第三，等级怎么定。年龄、收入稳定性、投资经验、可承受亏损幅度这些综合算分，如实填，几分钟出结果。

第四，怎么提高等级。情况真实变化了就重测，别为了开通权限硬填；等级和实际承受力不符，真出大幅波动时最吃亏的是自己。

提醒：把测评结果当自己的风险预算参考，不构成投资建议。

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发布于4小时前玉林

张经理张经理证券经理

帮助2724好评817

从业认证| 从业1年

您好。证券风险测评等级主要用于评估投资者的风险承受能力，并据此匹配适当的产品和业务权限。测评结果会决定您能否开通创业板、科创板、融资融券、期权等权限，也会影响部分高风险产品的购买范围。它也是机构履行适当性管理义务的重要依据，帮助投资者避免承担与自身承受能力不匹配的风险。

不测通常不可以。首次办理很多业务时需完成测评，测评过期后部分权限或产品购买也可能受限。即使能登录交易，未完成或过期测评仍可能影响新股申购、特殊板块交易和业务办理。测评应如实填写，不宜为开通权限刻意选择高风险等级，因为最终风险仍由自己承担。测评等级不是收益保证，也不代表低等级不能做任何投资，而是提醒您选择与风险承受能力相符的安排。若测评过期，可通过官方软件的业务办理入口更新。

本回答仅供参考，不构成投资建议，如果有更多问题，可以点击我的头像帮您解惑

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发布于2小时前增城

欧阳岐金欧阳岐金证券经理

帮助1万好评1.3万

从业认证| 从业10年+

风险测评等级主要有三个作用：决定你能买哪些产品、能不能开通新权限、以及券商是否认为某笔交易适合你。

它具体有什么用？

券商通常把投资者分成 C1—C5，产品分成 R1—R5，原则是：你的等级 ≥ 产品等级，才能买。

C1：一般只能买低风险产品
C3：通常可买主板股票等中等风险产品
C4：多数券商要求达到这一级，才能新开创业板、科创板、北交所、港股通、融资融券、可转债等权限
C5：基本可覆盖更高风险产品

所以它不是单纯“填个问卷”，而是后面开通权限、买基金、买理财、参与新业务时的一道门槛。

不测可以吗？

分情况：

已有账户、已有持仓：通常不测也不会被强制清仓，卖出持仓、银证转账一般不受影响。
想开新权限：比如创业板、科创板、北交所、港股通、融资融券、可转债等，测评过期或等级不够，系统会卡住。
买基金、理财、资管产品：多数需要有效测评，过期后会被要求重新评估。
新股、新债申购：也可能受适当性校验影响。

也就是说，不测不会立刻封账户，但后续很多新业务会办不了。

有效期多久？

目前没有一个绝对统一口径：

证券行业里，很多券商仍按 2 年管理；
公募基金、银行理财、保险资管等渠道，2026 年起普遍按 12 个月执行；
部分券商也已把证券账户测评调整为 12 个月。

最稳妥的做法是打开你的券商 APP，在 “业务办理 / 个人资料 / 风险测评 / 投资者适当性” 里看当前有效期。

建议

不要为了开通权限把测评故意填成激进型。等级填高了，系统确实可能放你过去，但风险护栏也被拆掉了，后面买超出承受能力的产品时，亏损还是自己承担。
如果你正准备开通创业板、科创板、北交所、港股通或融资融券，最好先把测评更新到 C4 及以上，否则大概率会被系统拦截。

需要我帮你整理一下开通创业板、科创板、北交所和融资融券的具体条件与流程吗？

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发布于7小时前重庆

玲老师投资说玲老师投资说证券经理

帮助2671专业满分

从业认证| 从业5年

风险测评主要用来判断你适合买哪些产品、开通哪些交易权限。它相当于给账户做一次“风险适配检查”。它的作用主要有三个：
· 匹配产品：股票、基金、可转债等风险不同，测评结果会对应可购买的产品范围。
· 控制权限：融资融券、期权等业务有准入要求，测评等级会影响开通资格。
· 留痕保护：记录你的投资经验、资金用途和风险承受情况，发生纠纷时可作为依据。不测会有什么影响？首次开户或开通部分业务时，通常必须完成测评；没有有效结果，相关账户功能可能无法使用。已有普通账户的人，若暂时只持有原有产品，日常影响可能较小，但后续开通新权限仍会受限制。测评按真实情况填写更合适。等级填得过高，系统可能允许你接触高风险产品，但这不代表你实际能承受相应亏损；填得过低，也可能限制基金等产品选择。一句话说：风险测评决定你能买什么、开什么权限，属于开户和交易的重要前置环节。如果您对上述内容还有疑问，可以点头像继续追问我。

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发布于6小时前成都

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