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有色金属ETF的风险大吗，现在适合做基金定投吗？，想问一下高手

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有色金属ETF的风险大吗，现在适合做基金定投吗？，想问一下高手

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基金程老师

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有色金属ETF属于中高风险（R4）投资品种，面临多种风险。具体有：市场风险，受宏观经济形势、供需关系、地缘政治等影响价格波动剧烈；行业集中风险，集中投资于有色金属行业，行业不利因素会对其表现产生较大影响；汇率风险，部分有色金属以美元计价，汇率波动影响价格；周期性风险，板块景气度与全球经济周期高度相关，经济下行需求萎缩会使价格下跌；价格波动风险，大宗商品价格易受美元汇率、供需关系影响，单日涨跌幅度较大；被动跟踪风险，ETF被动复制指数，无法主动规避板块整体下跌风险。从长期看其波动显著，近5年波动率达30.67% - 30.72%，最大回撤53.14% ，不过从风险收益特征来看，它也属于中风险产品，近1年最大回撤仅 -8.34%（优于95.49%同类），夏普比率1.7（优于95.59%同类），风险收益比在同类中表现优秀，但它波动率达27%左右，抗波动能力一般。

当前可以考虑开始定投有色金属ETF，原因如下：一是有估值优势，目前该ETF估值处于历史低位（低于68%的时期），在周期性行业的低估值区间定投，更容易积累低价筹码，符合定投“逢低布局”的逻辑；二是业绩表现佳，近1年收益率57.07% - 59.31%（优于97.64%同类），今年以来收益78.94% - 78.96%（优于99.26%同类），虽然波动率较高，但可以通过定投平滑短期波动；三是从市场供需来看，需求端新能源车、低空经济等新动能对有色金属需求显现韧性，固态电池产业化推广等将带动锂等有色金属需求，工业金属传统消费旺季来临，叠加美联储降息预期，投资和消费有望提振，打开国内货币政策空间，加上可能的宽财政带来通胀反弹，都将支撑金属价格，供给端部分金属如铜，矿端紧张格局短期难改，铝产能达到天花板。

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发布于2026-1-3 00:05

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资深宫经理资深宫经理基金

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资深刘经理基金

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有色金属ETF的风险相对较大。这类ETF跟踪有色金属板块，受宏观经济、大宗商品价格及新能源需求等因素影响，波动相对较大，从历史波动来看，其波动性显著高于同类平均。不过，它近1年最大回撤仅 -8.34%，抗回撤能力优于95%同类，近期风险控制较好。

当前可以考虑定投有色金属ETF。一方面其估值处于历史低位（低于68%的时期），在周期性行业的低估值区间定投，更容易积累低价筹码，符合定投“逢低布局”的逻辑；另一方面该行业弹性大，适合通过定投平滑短期波动。其行业分布聚焦制造业（61.63%）和采矿业（38.20%），能受益于新能源、工业复苏等长期趋势。同时，近1月收益率 -0.63%，短期回调为定投提供了较好的上车时机，可避免一次性买入的择时风险。但需注意，工具显示其未来趋势判断为“下跌趋势多”，持有半年的盈利概率仅52.35%，短期仍有不确定性。

如果您想定投有色金属ETF，首先要确定一个合理的定投金额，比如可以拿出每月闲置资金的30%来定投。其次，要选择一个合适的定投周期，一般建议以周或月为单位进行定投，这样可以平滑市场波动。另外，要做好长期投资的准备（至少1 - 3年），有色金属行业受宏观经济影响较大，短期内可能会有较大波动，但长期来看，随着经济的发展，有色金属的需求也会逐渐增加。同时，因其风险回报比一般（近1年夏普比率低于1），更建议采用组合投资的方式分散风险，比如将部分资金配置到较为稳健的品种，同时用定投参与有色金属ETF，既能把握行业机会，又能控制整体波动。

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发布于2026-1-3 00:05 上海

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资深宫顾问基金

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您好，有色金属ETF属于中高风险（R4）投资品种，风险处于中等偏上水平。这类ETF跟踪有色金属行业指数，其价格受宏观经济周期、国际大宗商品供需、地缘政治等因素影响剧烈，净值波动较大。

从近期市场表现来看，2025年有色金属ETF二级市场交投活跃度攀升，近一周日均成交量突破1.2亿份，较上月均值增长47%，突破年线压制后呈现典型阶梯式放量攀升。从估值角度分析，中证有色金属指数当前估值分位数仅为20.18%，较新能源指数62.3%的估值水位有明显优势，有一定估值修复空间。从需求端看，新能源车、低空经济等新动能对有色金属需求显现韧性，固态电池产业化推广等将为锂电池创造新场景，带动锂等有色金属需求；工业金属传统消费旺季来临，叠加美联储降息预期，投资和消费有望提振，打开国内货币政策空间，加上可能的宽财政带来通胀反弹，都将支撑金属价格。从供给端来看，部分金属如铜，矿端紧张格局短期难改，铝产能达到天花板。另外，该基金近1年最大回撤仅 -8.34%（优于95.49%同类），夏普比率1.7（优于95.59%同类），风险收益比在同类中表现优秀；近1年收益率为57.07% - 59.31%（优于97.64%同类），今年以来收益为78.94% - 78.96%（优于99.26%同类）。

不过，有色金属ETF短期业绩突出，近1年收益率59.31%，今年以来涨幅达78.96%，也需要留意短期回调风险。

是否适合做基金定投，需要综合考虑您的投资目标、风险承受能力和投资期限等因素。如果您看好有色金属行业的长期发展前景，并且能够承受较高的风险，那么可以考虑通过基金定投的方式参与其中，以平滑市场波动带来的风险。

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发布于2026-1-3 00:05

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资深赵经理基金

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有色金属ETF属于中高风险（R4）投资品种，它主要面临以下风险：
- 市场风险：其价格受宏观经济形势、供需关系、地缘政治等多种因素影响，波动剧烈，宏观经济形势的变化、政策的调整、行业竞争的加剧等都可能对有色金属价格产生影响。
- 行业集中风险：主要投资于有色金属行业，行业集中度过高，若行业出现不利因素，ETF表现将受较大影响。
- 汇率风险：部分有色金属以美元计价，汇率波动会影响其价格。
- 周期性风险：板块景气度与全球经济周期高度相关，经济下行时需求萎缩可能导致价格下跌。
- 价格波动风险：大宗商品价格易受美元汇率、供需关系等影响，单日涨跌幅度可能较大。
- 被动跟踪风险：ETF被动复制指数，无法主动规避板块整体下跌的风险。

从长期来看，其波动显著，近5年波动率达30.67% - 30.72%，最大回撤53.14%，说明长期风险较高。不过从风险收益特征来看，它属于中风险产品，近1年最大回撤仅 -8.34%（优于95.49%同类），夏普比率1.7（优于95.59%同类），风险收益比在同类中表现优秀，但它波动率达27%左右，抗波动能力一般。

当前可以考虑开始定投有色金属ETF，以下是适合定投的原因：
1. 估值优势：目前该ETF估值处于历史低位（低于68%的时期），周期性行业在低估值区间定投，更容易积累低价筹码，符合定投“逢低布局”的逻辑。
2. 业绩表现：近1年收益率57.07%-59.31%（优于97.64%同类），今年以来收益78.94%-78.96%（优于99.26%同类），不过波动率达27%左右，适合通过定投平滑短期波动。
3. 风险特征：属于中风险产品，近1年最大回撤仅 -8.34%（优于95.49%同类），夏普比率1.7（优于95.59%同类），风险收益比在同类中表现优秀，长期持有性价比高。
4. 市场供需：从需求端来看，新能源车、低空经济等新动能对有色金属需求显现韧性，固态电池产业化推广等将为锂电池创造新场景，带动锂等有色金属需求；工业金属传统消费旺季来临，叠加美联储降息预期，投资和消费有望提振，打开国内货币政策空间，加上可能的宽财政带来通胀反弹，都将支撑金属价格。从供给端来看，部分金属如铜，矿端紧张格局短期难改，铝产能达到天花板，长期价值可期。

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