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在证券及银行理财场景中，客户经理和销售经理在“服务对象”和“考核指标”上存在核心差异：
- 客户经理（Relationship Manager）：服务对象是存量客户（已开户或已购买产品），主要任务为资产配置、账户诊断、持续跟踪、风险提示，属于“买方顾问”角色。其考核重点包括客户资产留存率、复购率、客户满意度、AUM（管理资产规模）增长等。简单来说，客户经理主要帮客户打理资产，提供投资建议、解答疑问等，侧重于对现有客户的深度服务和关系维护，目标是提升客户满意度和资产规模。
- 销售经理（Sales Manager）：服务对象是潜在客户或渠道（银行网点、第三方机构），主要任务是完成产品首发、冲量、渠道拓展，属于“卖方代表”角色。其考核重点包括当期销售额、新开户数、产品覆盖率、销售费用达成率等。也就是说，销售经理侧重于拓展业务、拉客户开户和推销产品。
不过在实际工作中，两者的界限有时并非那么分明。一句话总结，客户经理帮客户管钱，销售经理帮客户买产品。
关于这个说法的来源暂未明确精准出处，它是在金融行业实践经验中逐渐形成并被广泛认知的内容。
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- 销售经理（Sales Manager）：服务对象是潜在客户或渠道（银行网点、第三方机构），主要任务是完成产品首发、冲量、渠道拓展，属于“卖方代表”角色。其考核重点包括当期销售额、新开户数、产品覆盖率、销售费用达成率等。也就是说，销售经理侧重于拓展业务、拉客户开户和推销产品。
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发布于2025-12-31 15:58
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