目前人工智能ETF是比较适合进行基金定投的，但投资也存在一定风险，是否值得购买取决于你的个人情况。

适合定投的理由主要有：
1. 高波动适合定投：人工智能ETF近1年波动率较高，如有的近1年波动率达34%或33.69%，高波动意味着定投可通过摊薄成本降低风险。
2. 长期趋势向上：2025年作为AI产业应用落地元年，国产大模型取得突破，推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，人工智能行业长期增长逻辑明确，技术迭代和政策支持驱动行业发展，近3年收益率超100%，定投能分享长期收益。
3. 估值优势：当前估值处于历史低位（低于87%的时期），具备较高安全边际，定投入场成本较低。

不过，投资人工智能ETF也存在一定风险。其持仓行业主要集中在人工智能相关领域，涵盖软件开发、芯片制造、智能硬件等细分行业，面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险，从历史数据看波动也较大。主要风险有：一是行业集中风险，基金持仓高度集中于AI芯片、算法等细分领域，若赛道遇政策调整或技术瓶颈，整体表现会受直接影响；二是估值风险，当前板块估值仍处于相对高位，若企业盈利不及预期，可能引发估值回调；三是技术迭代风险，AI行业竞争激烈，技术更新速度快，部分持仓企业若跟不上行业变革，可能影响基金业绩。

购买建议如下：
- 基金选择：若进行长期定投（持有超1年），推荐人工智能AIETF（515070），它跟踪中证人工智能主题指数，持有中际旭创、科大讯飞等全产业链的标的，年内份额增长了92%，今年以来规模增长216.9%至93.75亿元，重仓中际旭创、寒武纪等龙头，近一年涨幅71.58%，远超沪深300，体现了高研发投入带来的增长潜力。该基金自成立以来年化回报超30%，可通过定投平滑波动，实现复利增长。其成分股有50只，覆盖AI全产业链，历史年化波动率约30%，总费率为0.60%。也可以选择华夏人工智能ETF联接A（008585），持有超1年费率更优；若短期持有（1年以内）可选华夏人工智能ETF联接C类（008586），无申购费但有销售服务费。
- 仓位控制：如果你是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。
- 设定止盈策略：比如设定年化收益目标为15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈。

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发布于2025-12-19 09:32 北京