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您好，判断一只基金的风险大小并和同类产品对比，核心看 4 个量化指标 + 2 个定性维度，且必须同类型基金对比（比如股票型和股票型比、纯债和纯债比），跨类型对比无意义，具体要点如下：
核心量化风险指标（直接比数值）
最大回撤：指基金历史上从最高点跌到最低点的最大幅度，数值越小风险越低。比如 A 基金最大回撤 15%，同类 B 基金回撤 25%，说明 A 抗跌性更强。
波动率（标准差）：衡量基金净值的波动幅度，数值越小净值越稳定。同类基金中，标准差低的基金，日常涨跌起伏更小。
夏普比率：代表 “每承担 1 单位风险能获得的超额收益”，数值越高性价比越高。若两只基金收益相近，夏普比率高的风险更低。
下行风险：只计算净值下跌时的波动，比波动率更贴合 “实际亏钱风险”，数值越小，下跌时的损失概率和幅度越小。
定性维度辅助判断（看策略和团队）
持仓集中度：股票基金看前十大重仓股占比，债券基金看持仓债券的信用等级。集中度越高，单只股票 / 债券出问题对基金影响越大，风险越高。
基金经理和规模：同类基金中，基金经理频繁更换的风险更高；规模过小（如低于 5000 万）的基金有清盘风险，规模过大（如主动权益基金超百亿）可能影响调仓灵活性。
实操时，在基金平台（如天天基金、支付宝理财）的基金详情页，就能找到这些指标，直接勾选同类基金做列表对比即可。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想获得专业的投顾服务或者想要学习基金理财，可以右上角点击【+微信】或者【咨询TA】，我给您提供一对一深入解答，助力您实现财富的保值增值。
发布于2025-12-8 17:33
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