目前部分人工智能ETF是适合进行基金定投的。以华夏人工智能ETF联接A为例,2025年作为AI产业应用落地元年,国产大模型取得突破,推动产业链国产化加速,全球AI算力市场规模预计达3000亿美元,人工智能行业长期增长逻辑明确,技术迭代和政策支持驱动行业发展,近3年收益率超100%。而且该基金近1年波动率达34%,高波动意味着定投可通过摊薄成本降低风险,尤其当前估值处于历史低位(低于87%的时期),具备较高安全边际,定投入场成本较低。
不过,投资人工智能ETF也存在一定风险。人工智能ETF持仓行业主要集中在人工智能相关领域,涵盖软件开发、芯片制造、智能硬件等细分行业,面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险,从历史数据看波动也较大。创业板人工智能ETF在利好持续催化后,过去137天涨幅134%,技术面有极大的回调需求,人工智能模块板块重挫回调,或主要为三季度业绩增速环比放缓,叠加前期涨幅过大而引发的技术性调整。
如果你是激进型投资者,看好AI赛道的长期发展,那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓,平滑成本。为控制单一品种风险,计划最大买入量一般不超总资产的10%,确定性较高时可放宽至20% - 30%。同时,也可以设定一些止盈策略,如设定年化收益目标为15%-20%,当定投组合达到该目标时,可选择部分止盈(如赎回50%)锁定收益,剩余份额继续分享行业成长;若遇到赛道估值显著偏高(如PE百分位超过80%),也可考虑阶段性止盈。
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发布于19小时前 南京



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