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基金份额怎么计算一份多少钱，不太理解,帮忙说下

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基金份额怎么计算一份多少钱，不太理解,帮忙说下

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！基金份额和每份价格的计算方式，会因基金类型和交易时段有所不同。

在认购期（新基金发行时），如果不考虑认购费用，基金份额的计算公式是：认购份额 = 认购金额 ÷ 基金初始面值，一般基金初始面值为 1 元。比如您认购了 10000 元某新基金，那么您获得的基金份额就是 10000 ÷ 1 = 10000 份。

在申购期（基金成立后的开放期），申购份额的计算公式是：净申购金额 = 申购金额 ÷（1 + 申购费率），申购份额 = 净申购金额 ÷ 申购当日基金份额净值。举个例子，您申购 10000 元某基金，申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值是 1.2 元。先算净申购金额 = 10000 ÷（1 + 1.5%）≈ 9852.22 元，再算申购份额 = 9852.22 ÷ 1.2 ≈ 8210.18 份。

而基金每份的价格就是基金份额净值，这个数值每天收市后由基金公司计算并公布。开放式基金的交易是按照未知价原则，也就是您在申购或赎回基金时，并不知道当天的基金份额净值是多少，要等到收市后才知晓。

如果您想更方便地进行基金投资和了解基金份额等信息，推荐您下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521。在这个平台上，您可以轻松查询基金的相关数据和进行交易操作。如果您在操作过程中有任何疑问，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和服务。

发布于2025-11-29 12:17

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 行业top

您好！基金份额的计算和每份价格的确定与基金类型和交易时间有关。

对于开放式基金，申购份额的计算公式为：净申购金额 = 申购金额÷（1 + 申购费率）；申购费用 = 申购金额 - 净申购金额；申购份额 = 净申购金额÷T日基金份额净值。这里的T日指的是交易日当天15:00前提交的申购申请，若在15:00后提交则算下一个交易日。基金份额净值就是每份基金的价格，它每天收市后由基金公司公布。

例如，您申购某基金10000元，申购费率为1%，T日基金份额净值为1.2元。那么净申购金额 = 10000÷（1 + 1%）≈9900.99元；申购费用 = 10000 - 9900.99 = 99.01元；申购份额 = 9900.99÷1.2 ≈ 8250.83份。

对于封闭式基金，其交易价格和股票类似，是由市场供求关系决定的，在证券交易所挂牌交易，价格随时在变化。

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发布于2025-11-29 12:17

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资深宫顾问基金

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您好！基金份额的计算和每份的价格涉及到一些基本的概念和公式。

基金每份的价格也就是基金单位净值，它是指当前的基金总净资产除以基金总份额，每个交易日结束后基金公司会公布当日的基金单位净值。

计算购买基金获得的份额，公式为：基金份额 = 投资金额 / 基金单位净值（这里未考虑申购费用，如果有申购费，需要先算出扣除申购费后的实际投资金额）。

举个例子，您投资10000元购买某只基金，当日该基金单位净值是1.2元，不考虑申购费的情况下，您获得的基金份额 = 10000 ÷ 1.2 ≈ 8333.33份。

不过，单只基金的风险相对集中，一旦该基金所持仓的行业或个股出现问题，您的投资将遭受较大损失。相比之下，进行基金组合配置是更好的选择。

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发布于2025-11-29 12:17

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资深刘经理基金

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您好！基金份额的计算和每份的价格涉及到两个重要概念，即基金净值和申购金额。

基金净值是指每份基金的实际价值，它会随着基金投资组合中资产的价值变动而变化。一般来说，开放式基金每天会公布一次基金净值，而封闭式基金则可能会在特定时间公布。

计算基金份额的公式为：基金份额 = 申购金额 / 基金净值。例如，如果您申购了1000元的某只基金，该基金的净值为1元，那么您将获得1000份基金份额。

需要注意的是，在实际申购基金时，可能会涉及到申购费用。如果有申购费用，那么实际用于购买基金的金额会相应减少。假设申购费率为1%，您申购1000元的基金，扣除10元（1000×1%）的申购费用后，实际用于购买基金的金额为990元。如果此时基金净值仍为1元，那么您获得的基金份额就是990份。

而基金每份的价格就是基金净值。它反映了基金的实际价值，是投资者买卖基金的重要参考依据。

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发布于2025-11-29 12:17 上海

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