从基金性质来看,它属于二级债基,持仓以债券为主,含不超过20%的股票仓位,晨星风险评级为中低风险,预期风险收益水平低于偏股类基金、高于纯债基金,净值波动往往比纯债基金稍高。不过其历史连续3年正收益,历史累计净值走势在波动中长期向上。截至2025年11月7日的数据显示,该基金近1月收益1.59%、近1年收益10.31%、近3年收益23.62%、成立来收益40.42%,表现良好。
从市场环境来看,由于含有部分股票仓位,股市的波动会对基金净值产生一定影响。近期股票市场持续震荡,板块行情轮动加快,持基过程中可能会有“小颠簸”。但债券部分能在一定程度上平滑组合波动,降低整体风险。
从投资角度看,如果你的投资期限较长,且风险承受能力能够匹配该基金的中低风险水平,长期持有是个不错的选择。长期持有不仅可以避免短期市场波动带来的影响,还有机会享受基金的复利效应。而且该基金设定了6个月持有期,每份份额需持有6个月以上,建议使用半年以上闲钱投资。不过如果你的资金有短期流动性需求,或者无法承受净值的短期波动,那么可能不太适合长期持有。
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发布于11小时前 上海



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