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资产配置图，具体该怎么做

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资产配置图，具体该怎么做

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

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您好！资产配置图是一种直观展示资产分布的工具，能帮助您清晰了解各类资产的占比，合理规划投资。以下是制作资产配置图的一般步骤：
第一步，明确资产类别。将您的资产分为现金类（如活期存款、货币基金）、固定收益类（如债券、债券基金）、权益类（如股票、股票基金）、另类投资（如黄金、房地产等）。
第二步，统计各类资产的金额。对您名下的所有资产进行盘点，确定每类资产的具体金额。
第三步，计算各类资产的占比。用每类资产的金额除以总资产金额，得到该类资产的占比。
第四步，选择合适的图表类型。常见的有饼图、柱状图等。饼图能直观展示各类资产的占比关系；柱状图则更适合对比不同资产类别的金额大小。
第五步，绘制资产配置图。可以使用Excel等办公软件，根据计算出的占比数据绘制相应的图表。在图表中，为各类资产标注清晰的名称和占比。
第六步，分析与调整。根据资产配置图，结合您的投资目标、风险承受能力和投资期限，评估当前的资产配置是否合理。如果不合理，及时进行调整。

在资产配置方面，盈米基金叩富团队有专业的建议和优质的基金组合可供选择。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。它主要管理那些“输不起”的钱，将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”。这是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将每月可支配收入的30%用于参与，即月定投金额 =（月收入 - 月支出）/ 3。

如果您想让专业团队帮您优化资产配置图，制定更科学的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资计划，通过合理搭配不同基金组合，帮您实现财富稳健增值。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于17小时前上海

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理财王经理股票

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做资产配置图，首先要明确自己的投资目标、风险承受能力和投资期限。要是你风险承受能力高、投资期限长，那可以多配置些股票类资产；要是风险承受能力低，债券、货币基金等稳健资产比例可高些。

接着列出你现有的资产，像银行存款、股票、基金等，按不同类别划分。然后根据前面确定的比例，算出各类资产应占的份额。最后，用图表工具，比如柱状图、饼图等，把各类资产的占比直观呈现出来，这就是资产配置图了。

咱们公司在资产配置方面有专业的团队，能根据你的情况给出合理的配置建议。而且，我们还能为大家提供合适的开户佣金成本费率。如果你想做好资产配置，点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于17小时前杭州

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资深顾问黄股票

帮助3.6万好评2.9万从业10年+

做资产配置图分三步走：
1. 测风险：先通过问卷评估自己的风险等级（保守稳健激进），比如是否接受本金亏损？能承受多大波动？
2. 划期限：把资金按使用时间分成活钱（半年内要用）、稳钱（1-3年）、长钱（3年以上）。举个栗子：活钱放货币基金，稳钱配债基和固收+，长钱用指数基金+主动权益基金打底。
3. 配比例：根据前两步结果组合资产。比如稳健型可参考30%债基+40%股混基金+20%银行理财+10%现金，再搭配黄金、Reits等抗通胀资产。每年动态调整1-2次保持平衡。

我在券商专门帮客户做可视化资产配置图，用专业工具测算持仓比例，还会标注每类资产的风险等级和预期收益率，搭配专属调仓提醒。如果需要制定专属图表，可以点头像加微信，我们根据资金量和目标手把手帮你搭建，投资省心又清晰！

发布于17小时前广州

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资深宫顾问基金

帮助4707 响应及时专业满分

您好！资产配置图就像一份家庭财富的“航海图”，指引我们在投资的海洋中平稳前行。首先，您要明确自己的投资目标（是短期的资金增值，还是长期的养老规划等）和风险承受能力（保守型、稳健型还是激进型）。然后，根据这两个因素，我们可以将资产分配到不同的投资领域，比如股票、债券、基金、房地产等。

举个例子，如果您是稳健型投资者，我们可能会建议您将40%的资产配置到股票或股票型基金，30%配置到债券或债券型基金，20%配置到货币基金或银行存款，10%配置到房地产或其他资产。这样的配置可以在保证一定收益的同时，降低投资风险。

想知道自己的资产配置是否合理？您可以点击屏幕右上角加我微信，我会根据您的具体情况，为您量身定制一份专属的资产配置图，并提供详细的投资建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的研究团队，会根据市场变化和您的需求，及时调整资产配置策略，确保您的财富稳健增长。过去5年，我们服务了超过2000位投资者，帮助他们实现了资产的保值增值。

跟您说个案例：客户李先生在我们的建议下，将资产进行了合理配置。在去年市场波动较大的情况下，他的资产不仅没有受到太大影响，反而实现了8%的收益。如果您也想让自己的财富像李先生一样稳健增长，欢迎右上角加我微信，我们一起开启财富之旅！

发布于17小时前

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资深王经理股票

帮助3.4万好评4379 知无不言

资产配置图是帮助投资者直观了解自己投资组合结构的重要工具。以下是制作资产配置图的几个关键步骤：

**第一步：梳理资产类别**
首先需要将你的资产分为几大类，比如股票、债券、现金、另类投资等。每类资产还可以进一步细分，比如股票可以分为A股、港股、美股等。

**第二步：统计各类资产占比**
计算每类资产在你总资产中的占比。比如股票占60%，债券占30%，现金占10%。建议使用最新的市场价值来计算，这样能反映当前的真实情况。

**第三步：选择合适的图表形式**
常见的资产配置图有饼图、环形图、树状图等。饼图最直观，适合展示大类资产配置；树状图可以展示更细致的资产分类。

**第四步：定期更新调整**
市场波动会导致资产占比发生变化，建议每季度更新一次配置图。当实际配置与目标配置偏离较大时，可以考虑进行再平衡。

**第五步：结合个人情况优化**
资产配置要考虑你的风险承受能力、投资目标和投资期限。年轻人可以适当提高权益类资产比例，临近退休则应该增加固收类资产。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于17小时前西安

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1630 知无不言

做资产配置图是个系统性工作，得先明确自己的投资目标、风险承受能力和投资期限。一般来说，你可以按下面步骤来：

第一步，确定资产类别，常见的有现金、债券、股票、基金、房地产等。

第二步，根据自己的情况，给各类资产设定合理的配置比例。像风险承受能力低的，可能债券、现金类占比就高些；风险承受能力高的，股票、基金类占比可以多些。

第三步，把各类资产和对应的配置比例用图表展示出来，比如用饼状图，能很直观地看出不同资产的占比情况。

不过，资产配置可不是一成不变的，市场在变化，你的自身情况也会改变，所以得定期调整优化。而且，配置过程中涉及到具体投资产品的选择，这就需要专业的投资知识和经验了。

我这边有专业的投研团队，能根据不同投资者的情况制定个性化的资产配置方案，盈米启明星APP就有很多优秀的投顾策略。你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521查看。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于17小时前

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资深赵经理基金

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资产配置图的制作通常可以按下面这些步骤来进行：
首先，得明确自己的投资目标、风险承受能力和投资期限。要是你的投资目标是短期应急资金储备，那风险承受能力可能就比较低，投资期限也短；要是为了长期养老，那风险承受能力可能相对高些，投资期限也长。
接着，对不同的资产类别做了解，像现金、货币基金、债券、股票、房产等。每种资产的风险和收益特征都不一样，现金和货币基金流动性好、风险低但收益也低；股票风险高但长期来看可能收益也高。
然后，根据前面确定的目标、风险承受能力和投资期限，来分配各类资产的比例。比如风险承受能力低的，可以多配置些债券和货币基金；风险承受能力高的，可以多配置些股票。
最后，把各类资产及其比例用图表的形式呈现出来，比如用饼状图，能很直观地看到每种资产占总资产的比例。

不过，资产配置是个复杂的活儿，市场情况不断变化，不同资产的表现也会改变，要定期调整资产配置比例。而且市场上资产种类繁多，要选出适合自己的资产难度不小。

如果你不知道该怎么做好资产配置，盈米启明星这个APP就挺不错的，你在里面输入店铺码6521，可以获取一些专业的投资建议和策略。要是你还有更多疑问，右上角加我微信，我给你详细说说，还能给你分享一些我多年总结的资产配置经验。

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