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基金运作费用是扣本金吗，麻烦帮帮我吧

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基金运作费用是扣本金吗，麻烦帮帮我吧

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 服务贴心

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您好！基金运作费用通常不是直接扣本金，而是从基金资产中扣除。基金运作费用包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用每日从基金资产中计提，体现在基金的净值里。也就是说，您看到的基金净值是已经扣除了运作费用后的净值。

比如，一只基金当天的净值原本应该是1.1元，但扣除了当天计提的运作费用后，公布的净值可能就变成了1.099元。所以，虽然不是直接从您投入的本金里扣除，但实际上是减少了您持有的基金资产价值。

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发布于2025-11-21 14:18

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

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资深刘经理基金

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基金运作费用通常不是直接扣本金，它一般是从基金资产中每日计提的。这些费用包括管理费、托管费、销售服务费等。在基金净值计算时，已经把当日应扣除的运作费用考虑进去了，所以你看到的基金净值是扣除运作费用后的数值。简单来说，它是在不知不觉中从基金资产里扣除，而不是单独从你的本金里扣。

不过，运作费用会影响基金的实际收益。如果你投资的基金运作费用较高，那在相同的投资收益情况下，你拿到手的实际收益就会相对少一些。所以在挑选基金时，运作费用也是一个需要考虑的因素。

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发布于2025-11-21 14:18 上海

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基金程老师基金

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您好！基金运作费用通常不是直接扣本金，而是从基金资产中扣除。基金运作费用包含管理费、托管费、销售服务费等，这些费用每日从基金资产净值中计提，基金公布的净值是已经扣除了这些费用后的净值，所以投资者看到的基金净值是已经处理过运作费用的结果。

举个例子，假如一只基金的资产净值是1亿元，当日计提的运作费用是1万元，那么扣除这1万元费用后，基金的资产净值就变为9999万元，而投资者持有的基金份额对应的价值会根据新的净值计算。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-11-21 14:18

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资深宫顾问基金

帮助4909 经验丰富知无不言

基金运作费用通常不是直接扣本金，它是从基金资产中每日计提的。基金运作费用包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用会在基金净值中体现，也就是每天公布的基金净值已经是扣除了运作费用后的数值。比如说，一只基金原本的资产是100元，当天产生了0.1元的运作费用，那么在公布基金净值时，就会按照99.9元来计算。所以从投资者的角度看，相当于每天都在支付运作费用，而不是一次性扣除本金。

不过，基金运作费用会影响基金的实际收益。对于投资者来说，选择基金时除了关注基金的业绩表现，也不能忽视运作费用的高低。不同类型的基金、不同的基金公司，运作费用可能会有较大差异。

如果你不知道怎么挑选基金，或者想了解更多关于基金费用的知识，我可以帮你。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多优质的基金产品和专业的投顾服务。

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