易方达基金累计净值和单位净值的区别是什么？-叩富网

易方达基金累计净值和单位净值的区别是什么？

还有疑问，立即追问>

单位净值累计净值基金投资宝典

易方达基金累计净值和单位净值的区别是什么？

叩富问财浏览：35 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共1个回答

首发

方经理ETF测评师

方经理ET... 基金

帮助771 经验丰富行业top

首发回答

在了解易方达基金累计净值和单位净值的区别前，先明确二者的定义，再结合易方达旗下基金产品进行具体分析。
一、定义差异
单位净值：指当前基金每份基金份额的净资产价值，是基金交易的基础价格。其计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。例如易方达蓝筹精选混合（005827），在某一交易日的单位净值反映了该日每份基金的实际价值。
累计净值：是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额。它反映了基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额 + 累计拆分份额。
二、反映信息不同
单位净值：主要体现基金当前的市场价格，投资者买卖基金时，按照单位净值进行交易。以易方达消费行业股票（110022）为例，投资者申购或赎回该基金时，依据的就是当时的单位净值。它能直观地让投资者了解购买一份基金所需的成本。
累计净值：更侧重于展示基金的历史业绩表现。通过累计净值，投资者可以清晰地看到基金从成立至今的总体收益情况。比如易方达科翔混合（110013），如果其累计净值较高，说明该基金自成立以来为投资者创造了较为可观的收益。
三、实际应用区别
单位净值：常用于日常的基金交易，投资者根据单位净值的变化来判断基金的短期表现。当单位净值上涨时，意味着基金资产增值；反之则表示资产缩水。例如，若易方达上证50ETF（510100）的单位净值在一段时间内持续上升，说明该基金表现良好。
累计净值：对于长期投资者来说，累计净值是评估基金长期投资价值的重要指标。它可以帮助投资者筛选出那些长期业绩优秀的基金。如易方达中小盘混合（已变更为易方达优质精选混合，110011），其较高的累计净值反映了该基金在过去较长时间内的盈利能力。
四、易方达基金优势体现
通过对单位净值和累计净值的分析，能更好地选择易方达旗下的优质基金。易方达基金凭借强大的投研团队和专业的管理能力，旗下众多基金产品的单位净值和累计净值表现出色。例如易方达裕丰回报债券（000171），其单位净值和累计净值都呈现出稳健增长的态势，为投资者带来了稳定的收益。同时，易方达基金丰富的产品线，涵盖了不同类型的基金，投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标，结合单位净值和累计净值等指标，选择适合自己的基金产品。

发布于2025-11-20 23:24 北京