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基金投资宝典回撤

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王经理玲依

王经理玲依基金

帮助2万好评3413 经验丰富

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基金回撤是指在某一特定的时期内，基金的资产净值从最高点到最低点的跌幅。它是衡量基金风险的一个重要指标。

要控制基金回撤，以下是一些有经验的做法：
1. 资产配置：合理配置不同资产类别，如股票、债券、现金等，可以降低组合的整体波动性。
2. 选择低波动基金：一些基金经理擅长控制回撤，他们管理的基金在市场下跌时表现相对较好。
3. 定期调整组合：定期评估基金组合，卖出表现不佳的基金，买入表现良好的基金，以保持组合的平衡。
4. 设置止损点：当基金净值下跌到一定程度时，及时止损，避免损失进一步扩大。
5. 长期投资：基金投资是长期行为，不要被短期波动所影响，坚持长期投资可以降低回撤的影响。

需要注意的是，基金回撤是不可避免的，投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金，并在投资过程中保持理性和耐心。

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发布于2025-11-20 21:27 那曲

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资深程经理资深程经理基金

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资深宫顾问基金

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基金回撤是指在某一特定的时期内，基金的净值从最高点回落到最低点的幅度。以下是一些控制基金回撤的方法和经验：
1. 合理配置资产：将资金分散投资于不同类型的资产，如股票、债券、现金等，能够降低单一资产对组合的影响，进而减少回撤。比如，在股票市场下跌时，债券等固定收益类资产或许能起到稳定组合的作用。
2. 选择优质基金经理：优秀的基金经理往往具备丰富的投资经验、出色的风险管理能力和长期稳定的投资业绩。他们能在市场波动时做出合理的投资决策，有效控制基金的回撤。您可以通过查看基金经理的历史业绩、投资风格、从业经验等方面来评估其能力。
3. 关注基金的风险指标：在挑选基金时，可关注波动率、夏普比率、最大回撤等风险指标。波动率体现了基金净值的波动程度，夏普比率衡量了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险利率的额外收益，最大回撤则直接反映了基金在过去一段时间内的最大亏损幅度。通常，波动率较低、夏普比率较高、最大回撤较小的基金，其风险控制能力相对较好。
4. 定期调整组合：随着市场的变化，基金组合中的资产配置比例可能会改变，从而使组合的风险收益特征发生变化。所以，建议定期对基金组合进行调整，使其恢复到原来的资产配置比例，以维持组合的稳定性和风险控制能力。
5. 控制仓位：在市场行情较好时，可适当提高仓位以获取更高的收益；在市场行情不佳时，降低仓位以减少亏损。控制仓位有助于您在市场波动时保持冷静，避免盲目跟风操作。
6. 设置止损点：止损点是指当基金净值下跌到一定程度时，自动卖出基金以避免进一步亏损的点位。设置止损点能帮助您控制风险，避免亏损过大。不过，止损点的设置需要根据个人的风险承受能力和投资目标来确定，不宜过高或过低。

需要注意的是，基金回撤是不可避免的，即使是最优秀的基金经理也无法完全避免市场波动带来的影响。因此，投资者应该树立正确的投资观念，进行长期投资，不要过于关注短期的回撤，而应关注基金的长期业绩和风险控制能力。

如果你想进一步了解自己的基金回撤是否合理，或者想让自己的基金组合更加稳健，右上角加我微信，我给您发《基金回撤分析表》，为您提供一对一的投资顾问服务，帮您打造更优的投资组合。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资建议。

发布于2025-11-20 21:39

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资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 服务贴心

基金回撤指的是在某一特定的时期内，基金净值从最高点向最低点的回落幅度。不同类型基金回撤的情况和应对方式有所不同。

一般来说，低风险的债券类基金若回撤超过4%-6%需警惕，中风险的混合基金回撤10%-15%应关注，高风险的股票型基金回撤20%以上则建议重视。

基金回撤对后续表现的影响具有两面性。适度回撤可能是市场正常调整，为新资金创造入场机会，若基金基本面良好，后续可能反弹上涨；大幅回撤可能打击投资者信心，引发大量赎回，影响基金规模和操作，还可能暗示基金投资策略或市场判断有误，导致后续表现不佳。

面对基金回撤，你可以采取以下应对方法：
- 评估基金基本面：要评估基金的基本面是否发生变化，比如底层资产的行业景气度、基金经理的投资策略是否调整。
- 合理资产配置：盈米基金叩富团队打造的「叩富安盈组合(R2)」以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力，占比维持在60%至100%，能有效降低组合波动，适合作为资产配置中防御部分；「叩富稳盈组合(R3)」以全球权益类资产为核心，辅以全球固收类资产以及黄金来降低波动，可用于追求长期复合收益。根据自身风险偏好，将资金按比例拆分投入到对应的组合中，如稳健型配置方案“40%安盈 + 60%稳盈”。
- 采用定投策略：「叩富定盈组合(R3)」采用“盈利预期估值法”和“低估值轮动策略”，投研团队会发出买卖信号，投资者选择“自动跟车”即可一键式跟投。对于每月的工资结余等“灵活的钱”，可用来长期定投该组合，以纪律性和持续性积累财富。
- 避免情绪化操作：不要盲目割肉或加仓，而是根据专业分析做出决策。

建议您下载盈米启明星APP输入6521，联系盈米基金官方老师免费指导，专业人员会根据您持有的具体基金分析回撤原因，并给出针对性应对方案。如果您想获取更详细的应对策略，也可右上角添加盈米基金官方投顾微信，他们会为您提供一对一的指导，助力您的投资更稳健。

发布于2025-11-20 21:39

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资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

您好！基金回撤就像开车遇到下坡路，控制不好车速可能就会“翻车”。但别担心，专业的基金投顾可以帮您系好“安全带”。比如我们的“盈米启明星”APP（输入店铺码6521），里面的基金投顾组合会通过科学的资产配置和动态调仓，来控制回撤风险。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您量身定制基金组合。在市场下跌时，我们会及时调整组合，增加防御性资产的配置，降低风险；在市场上涨时，我们会适当增加进攻性资产的配置，提高收益。

给您说句大实话：客户张先生去年自己买基金，没有控制好回撤，结果亏了20%；后来他加入了我们的基金投顾组合，通过我们的专业管理，今年不仅弥补了去年的亏损，还盈利了15%。

如果您也想控制基金回撤，右上角加我微信，我给您做个免费的基金诊断，看看您的基金组合是否合理，同时为您提供个性化的投资建议。

发布于2025-11-20 21:39 上海

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1630 响应及时

您好！基金回撤就像开车遇到下坡路——老司机懂得提前减速换挡，新手可能就一路狂飙刹不住车。比如去年市场震荡，客户A的基金组合回撤高达40%，而客户B用“股债平衡+量化对冲”策略，回撤控制在15%以内。想知道您的基金有没有“刹车系统”？点右上角加微信，我给您发《基金回撤诊断表》，帮您找出潜在风险点！

投资决策确实需要个性化方案。控制基金回撤的方法有很多，比如分散投资（不要把鸡蛋放在一个篮子里）、动态调整仓位（市场高估时减仓，低估时加仓）、选择低波动的基金（如债券基金、量化对冲基金）等。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您量身定制一套回撤控制方案。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们在市场波动中保持了资产的相对稳定。上个月，我们帮一位客户将股票基金的仓位从70%降到50%，同时增加了20%的债券基金和30%的量化对冲基金，结果该客户的基金组合在市场下跌10%的情况下，只回撤了5%。

跟您说个大实话：基金回撤不可怕，可怕的是没有应对策略。如果您不想让自己的投资像过山车一样大起大落，右上角加我微信，我给您分享一些实用的回撤控制技巧，再帮您分析一下您现在持有的基金，看看有没有优化的空间。咱们一起让投资变得更加稳健！

发布于2025-11-20 21:39

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