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基金管理费和托管费如何收取，求解答,谢谢

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基金管理费和托管费如何收取，求解答,谢谢

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基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费是托管银行为保管基金资产而收取的费用。这两项费用直接从基金资产中扣除，不会向投资者另外收取，所以你在交易过程中可能感受不到。具体的计提公式一般是：每日计提费用 =（前一日基金资产净值×年管理/托管费率）÷当年天数。

比如，一只基金的年管理费率是 1.5%，托管费率是 0.25%，前一日基金资产净值是 1 亿元，那么当天计提的管理费 =（1 亿×1.5%）÷365 ≈ 4109.59 元，托管费 =（1 亿×0.25%）÷365 ≈ 684.93 元。

不过不同类型的基金，管理费和托管费的费率会有差异。一般来说，主动管理型基金的管理费会比被动指数型基金高，因为主动管理需要基金经理投入更多的精力去研究和选股；权益类基金的费率通常也会高于债券型基金和货币型基金。

虽然这两项费用看似不多，但长期积累下来也会对基金的实际收益产生一定影响。所以在选择基金时，除了关注基金的业绩表现，也不能忽视费用成本。

如果你不知道怎么挑选基金，或者想了解更多基金投资的知识，我可以帮你。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码 6521，还能加我微信，我会给你详细的投资建议和规划。

发布于2025-11-19 08:03

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资深程经理资深程经理基金

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资深赵经理基金

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您好！基金管理费和托管费是每年从基金资产中计提的，计提方式通常为按日计提、按月支付。管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费则是基金托管银行（一般是大型银行）为保管基金资产、监督基金公司运作而收取的费用。

比如，一只基金的管理费年费率为1.5%，托管费年费率为0.25%。如果您持有该基金10万元，那么每天需要支付的管理费约为4.11元（10万×1.5%÷365），托管费约为0.68元（10万×0.25%÷365）。这些费用看似不多，但长期积累下来也会对投资收益产生一定影响。

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发布于2025-11-19 08:03

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资深刘经理基金

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您好！基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，基金托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般都是按日计提、按月支付。

具体来说，基金管理费和托管费会从基金资产中每日扣除，在每个交易日公布的基金净值中，已经是扣除了这两项费用后的净值，所以投资者在交易基金时并不会额外再支付这两项费用。费用的计提公式通常为：每日计提费用 =（前一日基金资产净值×年管理/托管费率）÷当年天数。

不同类型的基金，管理费和托管费的费率有所不同。一般而言，货币基金的管理费率和托管费率较低，通常在0.2% - 0.33%左右；债券基金的管理费率一般在0.3% - 1%，托管费率在0.1% - 0.2%；股票型基金和混合型基金的管理费率相对较高，大多在1.2% - 1.5%，托管费率在0.2%左右。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮您更好地进行基金投资。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-11-19 08:03 上海

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基金程老师基金

帮助5.2万好评1620 知无不言

您好，基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般是按日计提、按月支付。
具体的计算方式为：每日计提的费用 =（前一日基金资产净值×年管理费率或托管费率）÷当年天数。不过不同类型基金的管理费率和托管费率会有所不同。通常情况下，货币基金的管理费率和托管费率较低，一般在 0.33%和 0.1%左右；债券基金的管理费率大多在 0.6% - 0.7%，托管费率在 0.2%左右；而股票型基金和混合型基金的管理费率相对较高，一般在 1.5%左右，托管费率在 0.25%左右。
需要注意的是，这些费用在基金净值中已经扣除了，您看到的基金净值是已经扣除了管理费和托管费之后的数值，不需要您再额外支付。
在盈米基金叩富团队，我们精心打造了一系列基金组合，能为您提供更优的投资选择。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
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发布于2025-11-19 08:03

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