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您好！持仓结构对基金风险评估非常重要。持仓结构反映了基金资产在不同类别、行业、个股或债券上的分布情况，它就像基金的“基因”，很大程度上决定了基金的风险特征。
从资产类别来看，如果一只基金大部分资金集中在股票，尤其是高波动的成长股，那它的风险通常较高；若以债券等固收资产为主，风险相对较低。比如盈米基金叩富团队的叩富安盈组合，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，适合管理“输不起”的钱。
从行业分布来说，若基金集中投资于某一行业，当该行业出现不利因素时，基金净值可能大幅波动。而分散投资于多个行业，能降低单一行业风险。
从个股或债券集中度来讲，过度集中于少数几只，一旦这些证券表现不佳，基金业绩会受较大影响。
盈米基金叩富团队在进行基金诊断时，会深入分析持仓结构，以此为依据评估风险，为投资者提供专业建议。比如叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，辅以全球固收类资产以及黄金来降低整体波动。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521，这里有专业的投研团队帮您分析持仓结构，评估基金风险，让您的投资更安心。
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从行业分布来说，若基金集中投资于某一行业，当该行业出现不利因素时，基金净值可能大幅波动。而分散投资于多个行业，能降低单一行业风险。
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发布于2025-11-17 15:58
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