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你好，基金回撤率没有绝对的 “风险大” 标准，但通常股票型、混合型基金回撤超 20% 就属于高风险区间啦，债券型基金超 5% 也得警惕。毕竟回撤越高，回本难度越大，普通投资者面对大幅回撤很容易慌神选错操作。
不同类型基金的风险回撤阈值
1.股票型 、偏股混合型基金：
这类基金持仓股票比例高，受市场波动影响大。一般回撤超过 20%，就说明基金持仓行业或个股遭遇较大调整，后续回本需要更高涨幅（比如回撤 20% 需涨 25% 才能回本）。比如某新能源主题基金，2023 年因行业政策变动回撤达 28%，不少投资者扛不住赎回，最后错过了后续的反弹行情。
2.债券型 、 偏债混合型基金：这类基金以债券为核心持仓，风险本应较低。若回撤超过 5%，大概率是踩雷信用债或遭遇利率大幅调整，属于异常波动。就像某纯债基金曾因持仓债券违约，回撤达 7%，持有该基金的投资者原本追求稳健，却承受了超出预期的损失。
3.指数型基金：
这类基金跟踪特定指数，回撤和指数走势高度绑定。当指数回撤超 15% 且无明确止跌信号时，风险显著上升。比如 2022 年某沪深 300 指数基金回撤超 18%，投资者若在高位买入，短期内很难通过指数反弹快速回本，持有体验极差。
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发布于2025-11-17 14:08
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