遗产规划的核心步骤包括:首先,全面盘点家庭资产,涵盖金融资产(如基金、存款)、不动产、股权等,明确资产类型和价值;其次,选择合适的传承工具,如遗嘱(明确分配意愿)、家族信托(隔离资产风险并灵活分配)、终身寿险(杠杆传承且避税)等;最后,考虑法律和税务因素,比如提前了解资产过户流程、避免继承纠纷,同时关注未来可能的遗产税政策,做好提前安排。对于金融资产中的基金部分,您可以通过专业平台进行规范管理,确保传承过程的清晰和高效。
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发布于2025-11-12 14:50



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