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投资组合的标准差，简单来说就是衡量这个投资组合风险大小的一个指标。咱们把投资组合想象成一个装了不同资产的“篮子”，这些资产的价格就像坐过山车一样，会上下波动。标准差就是来描述这个“过山车”晃动幅度有多大的。
举个例子，假如你有一个投资组合，里面有股票A和债券B。股票A的价格可能今天涨10%，明天跌5%，波动比较大；而债券B呢，价格可能今天涨1%，明天跌0.5%，波动相对小很多。当你把它们放在一起组成投资组合时，这个组合的标准差就会受到这两种资产各自波动情况以及它们之间相互关系的影响。
如果股票A和债券B的涨跌不太同步，也就是一个涨的时候另一个可能跌，那么它们组合在一起的波动就会比单独持有股票A要小，标准差也就小，意味着风险相对降低了；要是它们涨跌很同步，那组合的波动就和单独持有股票A差不多，标准差就大，风险也就高。
不过呢，计算投资组合的标准差公式比较复杂，涉及到每种资产的权重、各自的标准差以及它们之间的相关性等。对于普通投资者来说，不用自己去算，有很多金融工具和平台可以帮你算出来。
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如果股票A和债券B的涨跌不太同步，也就是一个涨的时候另一个可能跌，那么它们组合在一起的波动就会比单独持有股票A要小，标准差也就小，意味着风险相对降低了；要是它们涨跌很同步，那组合的波动就和单独持有股票A差不多，标准差就大，风险也就高。
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发布于2025-11-10 16:15
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