可以考虑配置【叩富安盈组合(R2)】,它是家庭财富的“压舱石”,核心是管理“输不起”的钱,像父母养老金、购房款等。以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力,占比60% - 100%,还可能配置不超20%的高股息红利类资产或黄金等商品增强收益。通过严谨资产配置,将最大回撤控制在4% - 6%,年化参考收益目标4% - 6%。主要投资方式是一次性配置,作为底仓长期持有。
同时,也可搭配部分【叩富稳盈组合(R3)】,它是财富“增长器”,以全球权益类资产(占比60% - 100%)为核心,捕捉科技、消费等核心赛道长期增长机会,辅以全球固收类资产(占比0% - 40%)以及黄金(占比0% - 20%)降低波动。100%配置的积极型方案参考收益目标8% - 12%,参考最大回撤15% - 20%。
比如客户张女士,她将大部分资金投入【叩富安盈组合】,小部分资金配置【叩富稳盈组合】,在控制风险的同时实现了不错的收益。
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发布于2025-11-10 09:59 北京



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