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基金程老师

基金程老师基金

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您好，投资组合收益率的计算有两种常见方法。

加权平均法
如果您知道投资组合中每一项资产的收益率以及它们各自的投资比例，就可以使用加权平均法计算投资组合收益率。公式为：
投资组合收益率 $R_p=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times R_i$
其中，$R_p$ 是投资组合收益率，$w_i$ 是第 $i$ 项资产在投资组合中的权重（投资比例），$R_i$ 是第 $i$ 项资产的收益率，$n$ 是投资组合中资产的数量。

净值法
如果您更关心一个时间段内投资组合整体的收益情况，就可以使用净值法。公式为：
投资组合收益率 $R=\frac{V_1 - V_0 + D}{V_0}$
其中，$R$ 是投资组合收益率，$V_0$ 是投资组合期初的净值，$V_1$ 是投资组合期末的净值，$D$ 是在该时间段内投资组合获得的分红等现金收益。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能够为您带来稳健且理想的收益。
- 【叩富安盈组合(R2)】：收益在4% - 6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8% - 12%，是您资产配置的财富“增长器”。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
- 【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，您只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。

如果您想进一步了解这些基金组合的具体情况，或者希望我们帮您根据这些公式计算投资组合收益率，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供详细的咨询服务和个性化的投资方案。

发布于2025-11-7 13:27

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！投资组合收益率的计算，通常采用加权平均法。公式为：投资组合收益率 = ∑（单个资产收益率×该资产在组合中的权重）。

举个例子，如果您的投资组合里有A、B两种资产，A资产的收益率是10%，在组合中的权重是60%；B资产的收益率是15%，在组合中的权重是40%。那么这个投资组合的收益率 = 10%×60% + 15%×40% = 6% + 6% = 12%。

不过，实际投资中资产的收益率和权重会随市场变化而变动，计算会更复杂一些。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。
追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解这些基金组合，或者在投资计算、资产配置上还有其他疑问，右上角加微信，盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-7 13:27 北京

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资深刘经理基金

帮助9.1万好评4.5万从业10年

您好！投资组合收益率的计算公式为：$R_p=\sum_{i=1}^{n}w_i\times R_i$，其中$R_p$表示投资组合的收益率，$w_i$表示第$i$项资产在投资组合中所占的权重，$R_i$表示第$i$项资产的收益率。这个公式看似简单，但实际应用中要准确计算各项资产的权重和收益率并不容易哦。比如您投资了股票、基金和债券，就要分别考虑它们的市值占比以及各自的涨跌情况。如果您对自己的投资组合收益率计算有疑问，或者想知道如何优化投资组合，点右上角加微信，我给您发一份《投资组合诊断报告》模板，您可以对照着自己的情况填写，我帮您分析一下。

投资决策确实需要个性化方案。不同的投资者有不同的风险偏好、投资目标和资金状况，所以投资组合的构建也应该因人而异。我们盈米基金叩富团队会根据您的具体情况，运用专业的金融知识和丰富的实战经验，为您量身定制最适合您的投资组合方案。我们不仅会考虑各项资产的收益率和风险，还会关注它们之间的相关性，通过合理的资产配置来降低投资组合的整体风险，提高收益稳定性。

给您说句掏心窝的话：客户李先生之前自己投资，没有合理的资产配置，结果市场一波动，资产就大幅缩水。后来他找到我们，我们给他做了一个投资组合方案，通过配置股票、基金、债券等多种资产，有效地降低了风险。在过去的一年里，他的投资组合收益率达到了15%，远远超过了市场平均水平。如果您也想让自己的投资更加稳健、高效，右上角加我微信，让我们盈米基金叩富团队为您的财富保驾护航！

发布于2025-11-7 13:27 上海

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资深赵经理基金

帮助3.5万好评511 行业top

您好！投资组合收益率的计算有两种常见方法。

简单加权平均法：假设您的投资组合中有 n 种资产，每种资产的投资金额分别为 W1、W2……Wn，其对应的收益率为 R1、R2……Rn，那么投资组合收益率 Rp = W1×R1 + W2×R2 + …… + Wn×Rn 。这里的权重 Wi 是指第 i 种资产的投资金额占总投资金额的比例。

时间加权收益率法：这种方法考虑了资金的进出时间和金额，能更准确反映投资组合在不同时间段的真实表现。它将投资期分成多个子期间，计算每个子期间的收益率，然后将这些子期间的收益率连乘得到整个投资期的收益率。假设投资期分为 m 个子期间，每个子期间的收益率为 r1、r2……rm，那么时间加权收益率 Rtw = (1 + r1)×(1 + r2)×……×(1 + rm) - 1 。

不过在实际投资中，手动计算投资组合收益率可能比较繁琐，而且容易出错。您可以下载“盈米启明星”APP 并输入店铺码 6521，上面有更便捷的工具帮您计算投资组合收益率。如果您在计算过程中遇到问题，或者想了解更多关于投资组合配置的内容，右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的指导和建议。

发布于2025-11-7 13:27

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