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资深宫顾问

资深宫顾问基金

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您好！基金持仓收益率的计算方式并不复杂，它反映的是您持有基金期间的收益情况。计算公式为：持仓收益率 =（当前市值 - 持仓成本）÷ 持仓成本 × 100% 。
举个例子，假如您购买某基金时投入了10000元，一段时间后，这只基金的当前市值涨到了11000元，那么持仓收益率 =（11000 - 10000）÷ 10000 × 100% = 10% 。
在计算时需要注意，如果在持有期间有追加买入或者卖出的操作，持仓成本和当前市值都要相应地进行调整。比如您中途又追加投入了2000元，那么持仓成本就变为12000元；如果您卖出了一部分基金，当前市值和持仓成本也要根据实际卖出的份额和金额来重新计算。
不过，仅仅关注持仓收益率是不够的，我们还需要结合市场情况和自身的投资目标来综合判断。如果市场整体表现不佳，但您的基金持仓收益率仍然为正，这说明该基金的表现相对较好；反之，如果市场行情很好，而您的基金持仓收益率却低于市场平均水平，那就需要考虑是否要调整投资策略了。
我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能够帮助您更好地实现投资目标。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金的持仓收益率计算公式为：持仓收益率 =（当前市值 - 持仓成本）÷ 持仓成本×100%。比如，您购买某基金花费了10000元（持仓成本），现在这些基金的市值涨到了11000元（当前市值），那么持仓收益率 =（11000 - 10000）÷ 10000×100% = 10%。

明确基金的持仓收益率有助于您了解投资收益情况和评估投资效果，以便更合理地管理自己的投资。不过，仅关注持仓收益率是不够的，还需要结合市场情况等因素来综合考量和调整投资策略。

我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，为投资者打造了不同特点的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：它是财富“压舱石”，主要投资债券等固收资产，严控组合回撤，致力于获得超越传统理财的稳健回报，适合想要管理好那些“输不起”的钱的投资者。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为财富“增长器”，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有来获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是现金流“导航仪”，能解决“择时与轮动”难题。我们采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由投顾团队提供明确的基金买卖信号。每次发车时，会依据市场情况决定可买入的方向、仓位分配以及需要止盈的高估方向。投资者选择“自动跟车”，就能一键式跟投，省心省力。

比如客户李先生，他将一部分资金投入【叩富安盈组合(R2)】获取稳定收益，一部分配置【叩富稳盈组合(R3)】追求资产增值，还拿出月收入的30%参与【叩富定盈组合(R3)】。经过一段时间，整体投资组合取得了不错的收益。

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基金程老师基金

帮助7.5万好评2166 入驻3年

您好！基金持仓收益率的计算公式是：持仓收益率 =（当前市值 - 持仓成本）÷ 持仓成本 × 100%。

给您举个例子，如果您购买某基金时花费了 10000 元，当前这部分基金的市值涨到了 11000 元，那么持仓收益率就是（11000 - 10000）÷ 10000 × 100% = 10%。

在基金投资中，仅关注持仓收益率是不够的，还需要结合市场环境、基金本身的质地以及您的投资目标和风险承受能力等多方面因素进行综合考量。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更科学的投资选择。
【叩富安盈组合(R2)】：作为财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：是财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
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比如我们平台上有位客户，将部分资金投入【叩富安盈组合(R2)】获取稳定收益，同时配置了【叩富稳盈组合(R3)】争取资产增值，又通过【叩富定盈组合(R3)】参与市场机会。经过一段时间，整体投资取得了不错的回报。

如果您想进一步了解如何通过合理配置基金组合来优化投资收益，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。

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资深赵经理基金

帮助5.4万好评889 入驻3年

您好！基金持仓收益率的计算并不复杂，公式为：持仓收益率 =（当前市值 - 持仓成本）÷ 持仓成本×100% 。
举个例子，您购买某基金投入了 10000 元，经过一段时间后，这部分基金的市值变成了 11000 元，那么持仓收益率就是（11000 - 10000）÷ 10000×100% = 10%。
不过，在投资基金时，不能只看持仓收益率，还需要结合自身的风险承受能力和投资目标进行资产配置。我们盈米基金叩富团队为不同需求的投资者打造了不同的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在 4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达 100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤 4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在 8%-12%，是您资产配置的财富“增长器”。旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将每月可支配收入的 30%用于参与。也就是：月定投金额 =（月收入 - 月支出）/ 3 。例如，如果你每月可支配收入是 9000 元，那么可以考虑每月定投 3000 元，每周定投 750 元。
如果您想进一步了解如何根据持仓收益率进行合理的基金投资和资产配置，您可以右上角加我微信，我们的专业顾问会为您详细解答，帮您制定适合您的投资方案。

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