一种是简单加权平均收益率,计算公式为:投资组合收益率 = ∑(单个资产收益率 × 该资产在组合中的权重)。即把每个资产的收益率乘以其在组合里的权重,然后把这些结果相加起来。这种计算方式操作简便,能快速得出大致的投资组合收益情况,但它没有考虑各资产持有期限的不同。
另一种是时间加权收益率,它是把投资期分成多个子时间段,先计算每个子时间段的收益率,再把这些收益率进行连乘,最后换算成整个投资期的收益率。该方法能准确反映投资组合在不同时间段的真实表现,尤其适用于有资金进出的复杂情况,但计算过程相对复杂。
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发布于7小时前



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