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分享一下家庭理财方案的实例

叩富问财 浏览:43 人 分享分享

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下面为您分享一个家庭理财方案的实例。李先生一家,夫妻二人年收入 50 万,有一个孩子,家庭积蓄 80 万。根据他们的情况,盈米基金叩富团队给出如下理财方案:
对于家庭积蓄这“一笔钱”(存量资金),采用“资产配置”思路。将 40%即 32 万投入「叩富安盈组合(R2)」,它以债券等固收类资产为核心,占比 60% - 100%,并可能配置不超过 20%的高股息红利类资产或黄金等商品增强收益,目标是将最大回撤控制在 4% - 6%,年化参考收益 4% - 6%,作为家庭财富的“压舱石”,管理“输不起”的钱。剩下 60%即 48 万投入「叩富稳盈组合(R3)」,以全球权益类资产(占比 60% - 100%)为核心,捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会,辅以全球固收类资产(占比 0% - 40%)以及黄金(占比 0% - 20%)降低波动,是财富的“增长器”,帮助财富穿越牛熊实现长期增值。
对于每月工资结余等“灵活的钱”(增量资金),采用“长期定投”思路,全部用来长期定投「叩富定盈组合(R3)」。该组合采用“盈利预期估值法”和“低估值轮动策略”,通过专业的“信号发车”实现精准择时,解决择时与轮动问题。
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发布于2025-11-4 23:24 北京

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