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基金管理费和托管费怎么算，哪位老师可以详细说下

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基金管理费和托管费怎么算，哪位老师可以详细说下

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例，每日计提、按月支付。
具体计算公式如下：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数

举个例子，如果一只基金的资产净值是1亿元，年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，一年按365天算。那么该基金每日计提的管理费 = 1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元；每日计提的托管费 = 1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。

不同类型基金的管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，因为需要基金经理进行主动的投资决策和管理；而被动指数型基金的管理费率通常较低。货币基金的管理费率和托管费率一般也比较低。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解这些基金组合的费率情况以及更适合您的投资方案，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-2 16:06

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，基金管理费和托管费的计算方式通常是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理和运作基金资产而收取的费用。计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。例如，某基金的年管理费率为1.5%，前一日基金资产净值为1000万元，一年按365天算，那么该基金当日计提的管理费 = 1000万 × 1.5% ÷ 365 ≈ 410.96元。

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。计算公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数。比如，某基金的年托管费率为0.25%，前一日基金资产净值为1000万元，一年按365天算，该基金当日计提的托管费 = 1000万 × 0.25% ÷ 365 ≈ 68.49元。

需要注意的是，这些费用都是直接从基金资产中扣除的，您看到的基金净值已经是扣除了管理费和托管费后的净值，不会额外向您收取。不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率相对较高，货币型基金的管理费率较低。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-11-2 16:06 北京

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资深赵经理基金

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您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例，逐日计提，按月支付。具体的计算公式如下：

每日计提的管理费（或托管费）=前一日基金资产净值×年管理费率（或托管费率）÷当年天数

不同类型的基金，其管理费率和托管费率会有所不同。一般而言，股票型基金的管理费率相对较高，年管理费率通常在1.5%左右；债券型基金的管理费率稍低，一般在0.3% - 1%之间；货币市场基金的管理费率最低，大多在0.15% - 0.33%。托管费率一般在0.1% - 0.25%。

举个例子，假设一只股票型基金的年管理费率为1.5%，年托管费率为0.25%，前一日基金资产净值为1亿元，当年天数按365天计算。那么该基金当日计提的管理费 = 1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元；当日计提的托管费 = 1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。

实际投资中，这些费用会直接从基金资产中扣除，不会向投资者另行收取，所以您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值。

在我们盈米基金叩富团队，为您精心打造了不同类型的基金组合，以满足您多样化的投资需求。如果您追求低风险稳健收益，我们的债券基金组合【日富一日】，通过合理配置各类债券，力争为您实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-11-2 16:06

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资深刘经理基金

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基金管理费和托管费一般是按日计提、按月支付的。计算公式通常为：每日计提费用=前一日基金资产净值×年管理费率（或托管费率）÷当年天数。

举个例子，假如一只基金前一日的资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，一年按365天算，那么这只基金当天计提的管理费就是10000000×1.5%÷365≈410.96元，当天计提的托管费就是10000000×0.25%÷365≈68.49元。

需要注意的是，这些费用在基金净值中已经扣除了，我们看到的基金净值是已经扣除管理费和托管费之后的净值。

不过市场上基金种类繁多，不同基金的管理费和托管费差异很大，而且挑选基金不能只看费用，还要综合考虑基金的业绩、投资策略、基金经理能力等因素。如果你不知道如何挑选基金，或者想了解更多基金投资的知识，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，还可以右上角加我微信联系我，我这有专业的投研团队，能给你提供更详细的投资建议和科学的投资规划，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，一定能帮到你。

发布于2025-11-2 16:06 上海

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