我想知道基金和股票的风险到底有多大差别？我看到很多人说基金风险相对较低，但也有人说基金也会亏得很惨。那我该怎么判断一只基金的风险高低呢？，谁能给点建议
叩富问财
浏览：1341 人
分享
+微信
资深顾问黄
股票
帮助6.2万 好评7.1万 从业10年+
基金和股票的风险差异主要在分散性上。单只股票受公司经营、行业周期影响大，波动剧烈，极端情况可能直接退市亏光；而基金（尤其混合型、指数型）通过分散持仓降低个股风险，但市场整体下跌时也会亏损，比如偏股基金历史最大回撤可能超过40%。不过债基、货币基金相对更稳健。
判断基金风险高低，主要看三点：一是基金类型，股票仓位越高风险越大；二是历史波动率和最大回撤数值，具体可以在基金详情页查看；三是基金经理的控回撤能力，选经历过牛熊周期、风控经验丰富的更靠谱。需要专业诊断的话，点我头像加微信，可以给您做具体基金风险评估，再匹配合适的策略组合！
发布于2025-11-2 11:36 北京
当前我在线
直接联系我
+微信
盈米宫百万
基金
帮助570 好评152 入驻3年
您好！基金和股票的风险存在明显差别。股票的风险相对更为直接和集中，投资者直接持有公司股票，公司经营不善、行业竞争加剧等因素都可能导致股价大幅下跌，甚至血本无归。而基金是集合投资，通过投资多种资产分散了单一股票的风险，但不同类型基金风险差异较大，股票型基金风险较高，债券型基金风险相对较低。判断一只基金的风险高低，可以从以下几方面入手：
基金类型：股票型基金风险高于混合型、债券型和货币基金。
历史业绩：观察基金在不同市场环境下的业绩波动，如市场下跌时跌幅是否较小。
基金经理：经验丰富、风格稳健的基金经理能更好地控制风险。
持仓集中度：前十大重仓股集中度高的基金，净值波动风险相对较大。
风险指标：如收益率标准差、贝塔系数、最大回撤等，指标数值越大，风险通常越高。
若您想了解更详细的基金风险评估方法，可点击右上角添加微信，为您提供专业的个性化服务。
发布于2025-11-2 11:37 北京
当前我在线
直接联系我
1699位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
311
1561
356
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
