我想知道基金和股票的风险到底有多大差别？我看到很多人说基金风险相对较低，但也有人说基金也会亏得很惨。那我该怎么判断一只基金的风险高低呢？，有人了解吗?
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资深顾问黄
股票
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基金和股票的风险主要在于分散程度。单只股票受单一公司经营、行业政策等影响，极端情况下可能血本无归（比如暴雷退市）。而基金一般持有几十只股票或债券，即使个别持仓下跌，整体风险也被摊薄，像指数基金、均衡型基金亏损幅度通常比个股小。但注意，股票型基金波动依然大，遇上熊市可能腰斩；债券基金和货币基金风险才显著降低。
要判断基金风险高低，先看类型：货币基金＜债券基金＜混合基金＜股票基金。接着看指标：①最大回撤（跌得越猛风险越高）；②持仓集中度（前十大持仓占比超50%需警惕）；③基金经理年限（经历牛熊周期的更稳）。比如某基金近三年最大回撤30%，说明极端情况可能亏3成。我这有专业风险评估工具，可以帮你测算具体基金的风险等级。觉得有用点个赞，需要测评基金风险或定制组合，点我头像加微信，帮你用数据选基避坑！
发布于2025-11-1 03:00 北京
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