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您好，基金收益的计算方式会因基金类型不同而有所差异，下面为您详细介绍常见的计算方法。
简单净值法（适用于开放式基金）
开放式基金一般采用这种方法计算收益。计算公式为：
基金收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1 - 赎回费率）- 投资金额
这里的份额是您购买基金时获得的数量，投资金额就是您最初投入的资金。赎回费率则根据基金合同规定，持有时间不同费率也可能不同。
例如，您购买了某开放式基金，投资金额为10000元，购买时的单位净值是1元，那么您获得的份额就是10000份。一段时间后，赎回当日单位净值涨到了1.2元，赎回费率为0.5%。
则基金收益 = 1.2×10000×（1 - 0.5%）- 10000 = 11940 - 10000 = 1940元
累计净值法（适用于封闭式基金和开放式基金）
累计净值考虑了基金的分红等情况，能更准确反映基金的实际收益。计算公式为：
基金收益 = （累计净值 - 购买时累计净值）×份额
同样以之前的例子来说，如果购买时累计净值是1元，赎回时累计净值涨到了1.3元，份额是10000份。
则基金收益 = （1.3 - 1）×10000 = 3000元
不过，实际投资中基金收益还会受到管理费、托管费等费用的影响。
我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。
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开放式基金一般采用这种方法计算收益。计算公式为：
基金收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1 - 赎回费率）- 投资金额
这里的份额是您购买基金时获得的数量，投资金额就是您最初投入的资金。赎回费率则根据基金合同规定，持有时间不同费率也可能不同。
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则基金收益 = 1.2×10000×（1 - 0.5%）- 10000 = 11940 - 10000 = 1940元
累计净值法（适用于封闭式基金和开放式基金）
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基金收益 = （累计净值 - 购买时累计净值）×份额
同样以之前的例子来说，如果购买时累计净值是1元，赎回时累计净值涨到了1.3元，份额是10000份。
则基金收益 = （1.3 - 1）×10000 = 3000元
不过，实际投资中基金收益还会受到管理费、托管费等费用的影响。
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发布于2025-10-29 16:45 上海
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