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单位净值和累计净值的区别，了解的麻烦说下吧

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单位净值和累计净值的区别，了解的麻烦说下吧

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资深赵经理

资深赵经理基金

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单位净值是指当前基金每一份额的价值，它是基金资产净值除以基金总份额得出的结果。简单来说，你买基金时看到的那个价格就是单位净值，它会随着基金投资的股票、债券等资产的价格波动而变化。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红和拆分的金额。如果一只基金没有进行过分红或拆分，那么它的单位净值和累计净值是相等的；但要是有分红或拆分，累计净值就能更全面地反映基金自成立以来的总体业绩表现。

打个比方，基金A单位净值是2元，它曾经每份分红过0.5元，那它的累计净值就是2.5元，这就说明从基金成立到现在，每份基金实际上创造了2.5元的价值。

不过对于咱们投资者来说，光知道单位净值和累计净值的区别还不够，选基金是个复杂的事儿，要是选错了，就算了解这些概念也很难赚到钱。最好是找个专业的投资顾问帮你分析和筛选基金，制定适合你的投资策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对选基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，里面也有不少实用的投资信息和工具。

发布于2025-10-28 20:56

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资深宫经理基金

帮助8.6万好评8.8万从业7年

您好！单位净值和累计净值是基金投资中两个重要的概念，它们的区别主要体现在以下几个方面：

单位净值是指当前每份基金的资产价值，它反映了基金在某一特定时间点的实际价值。计算公式为：单位净值 = （基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。单位净值会随着基金投资组合中资产的价格波动而变化，是投资者买卖基金时的重要参考依据。例如，您在某一天以单位净值1.5元买入基金，意味着您每购买一份基金需要支付1.5元。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红和拆分等因素。它反映了基金从成立到现在的总体收益情况。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额 + 累计拆分份额。累计净值能够更全面地体现基金的历史表现，对于长期投资者来说，累计净值是评估基金业绩的重要指标。比如，某基金单位净值为1.2元，累计分红0.3元，那么该基金的累计净值就是1.5元。

在实际投资中，单位净值主要用于计算您购买或赎回基金的金额，而累计净值则更适合用来比较不同基金的长期表现。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多基金相关信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-10-28 20:56 北京

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基金程老师基金

帮助4.2万好评1535 经验丰富

单位净值是指当前基金每一份额的价值，它是基金资产净值除以基金总份额得出的结果。简单来说，就是你买一份基金需要花多少钱。计算公式为：单位净值=（基金总资产 - 基金总负债）÷基金总份额。而累计净值是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红和拆分的金额。它反映了基金从成立以来的总体业绩表现。计算公式为：累计净值=单位净值 + 基金成立后累计分红金额 + 基金成立后累计拆分份额。

比如，某基金单位净值是 2 元，它曾经每份分红 0.5 元，那么它的累计净值就是 2 + 0.5 = 2.5 元。单位净值主要用于衡量你购买基金时的成本和当前每份基金的价值，而累计净值更能体现基金自成立以来的整体收益情况。

基金投资市场复杂，普通投资者很难准确把握每只基金的单位净值和累计净值变化对投资的影响。如果你不知道如何根据这些指标挑选合适的基金，盈米启明星 APP 是个不错的选择，你可以下载该 APP 并输入店铺码 6521。同时，右上角添加我的微信，我可以为你提供更专业的投资建议，还能分享一些我多年总结的投资技巧给你。

发布于2025-10-28 20:56

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资深刘经理基金

帮助7.9万好评4.5万从业10年

单位净值和累计净值主要有这些区别哦。单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它是每天收盘后根据基金资产和份额计算得出的，反映了基金当前的价格。计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。

而累计净值是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

简单来说，如果一只基金没有分红或拆分，那么它的单位净值和累计净值是相等的；要是有分红或拆分，累计净值就会大于单位净值，两者的差值就是基金成立以来每份基金的累计分红和拆分的金额。

在投资基金的时候，只看单位净值可能没办法全面了解基金的历史表现，累计净值能让你看到基金自成立以来的整体收益情况。不过，投资基金可不能只看这两个指标，还得综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等因素。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你想了解更多基金投资的知识，或者不知道怎么选基金，想科学地进行投资赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多专业的投资内容供你参考。

发布于2025-10-28 20:56 上海

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