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投资组合期望收益率计算公式，可以说明白一点吗?

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投资组合期望收益率计算公式，可以说明白一点吗?

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基金程老师

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投资组合的期望收益率计算公式是：$E(R_p)=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times E(R_i)$ 。

这里面，$E(R_p)$ 代表的是投资组合的期望收益率；$w_i$ 是第 $i$ 种资产在投资组合里所占的权重；$E(R_i)$ 是第 $i$ 种资产的期望收益率；$n$ 则是投资组合里资产的种类数量。

给你举个例子帮助理解哈，假如你有一个投资组合，包含了三种资产，分别是A、B、C。资产A的期望收益率是10%，你在资产A上投入的资金占总投资的比例（也就是权重）是30%；资产B的期望收益率是15%，权重是40%；资产C的期望收益率是20%，权重是30%。

那按照公式来算，这个投资组合的期望收益率$E(R_p)$就是：

$E(R_p)=30\%\times10\% + 40\%\times15\%+30\%\times20\%$

$=0.3\times0.1 + 0.4\times0.15+0.3\times0.2$

$=0.03+0.06 + 0.06$

$=0.15$，也就是15%。

不过要提醒一下，期望收益率只是基于预期的一个理论值，实际的投资收益会受到市场波动、经济环境等很多因素的影响，和期望收益率可能会有偏差。

要是你想构建适合自己的投资组合，盈米启明星APP就很不错，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521 ，上面有很多专业的投资工具和策略。如果你还有疑问，右上角加我微信联系我这个顾问，我可以给你详细规划。

发布于2025-10-20 11:34

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资深宫经理基金

帮助8.4万好评8.7万从业7年

投资组合期望收益率的计算公式是：$E(R_p)=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times E(R_i)$ 。这里面，$E(R_p)$ 代表投资组合的期望收益率；$w_i$ 是第 $i$ 种资产在投资组合里的权重，也就是该资产的投资金额占总投资金额的比例；$E(R_i)$ 是第 $i$ 种资产的期望收益率；$n$ 是投资组合里资产的数量。

我给你举个例子，你就好理解了。假如你有一个投资组合，里面包含了两种资产，资产A和资产B。你投在资产A上的钱有6000元，投在资产B上的钱有4000元，那总投资就是10000元。资产A的期望收益率是10%，资产B的期望收益率是15%。

先算权重，资产A的权重$w_A$ = 6000÷10000 = 0.6，资产B的权重$w_B$ = 4000÷10000 = 0.4 。

然后再根据公式算投资组合的期望收益率$E(R_p)$：
$E(R_p)=w_A\times E(R_A)+w_B\times E(R_B)$
$=0.6\times10\% + 0.4\times15\%$
$= 6\%+6\%$
$= 12\%$

不过呢，投资组合的期望收益率只是一个理论上的预期值，实际的收益率会受到市场波动、资产表现等很多因素的影响。在构建投资组合的时候，不能只盯着期望收益率，还得考虑风险、投资目标和期限这些因素。

如果你想构建一个适合自己的投资组合，不知道怎么选资产和确定权重，盈米启明星这个APP就很不错，你下载后输入店铺码6521，还能获取更多专业的投资建议。要是你还有其他疑问，右上角加我微信，我帮你详细规划。

发布于2025-10-20 11:34 北京

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资深齐顾问基金

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期望收益率其实就是预估你的投资组合能赚多少。拿最简单的组合来说，比如你拿10万分别买股票和债券基金，要算整体收益，得先看这两部分各自占多少比例，再乘以它们的预估收益率，最后加起来就是总期望收益。比如股票基金占60%，预估年化8%；债券占40%，预估年化4%，总收益就是(60%×8%)+(40%×4%)=6.4%。

实操要关注这3个核心因素
1、仓位权重决定整体方向
每类资产占比直接影响总收益。去年有个客户拿着50万想配指数基金和纯债基，我建议他按当前市场估值调整比例：沪深300估值低位时，把指数基金比例提到70%（预估收益9%），纯债基降到30%（预估4%），这样组合总期望收益就是7.5%。结果实际收益率达到8.2%，因为指数部分涨超预期。
2、预期收益要动态调整
不同时期产品收益潜力差异大。比如现在债券收益率普遍低于4%，但盈米基金的稳盈组合通过配置30%美债，今年预估综合收益还能到5.8%。今年3月有位客户原计划全部买银行理财（预期3%），后来改投稳盈组合（股+债+美债混合），半年收益已到3.1%。
3、收益计算方法要分层
遇到组合里再分层的情况，比如U定投里有消费和科技指数基金，需要先分别算行业层的期望值，再汇总到整个组合。比如消费基金占U定投的40%（预期12%），科技占60%（预期15%），那这层收益就是13.8%，再和其他部分加权。

从业10年帮217位客户做过收益测算优化，点击头像加我微信备注“测算”，免费领取《风险收益匹配手册》，内含6种常用组合模型。想直接参考现成的组合策略，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，查看货币三佳、U定投等组合的实时收益测算表。

发布于2025-10-20 11:34 广州

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

您好！投资组合期望收益率的计算公式并不复杂，但理解起来可能需要一些基础的数学知识。简单来说，它是组合中各个资产的预期收益率乘以其在组合中所占权重的总和。

例如，您有一个投资组合，包含股票A和债券B。股票A的预期收益率为10%，在组合中占比60%；债券B的预期收益率为5%，占比40%。那么这个投资组合的期望收益率就是：(10%×60%)+(5%×40%)=8%。

这个公式的意义在于，它可以帮助您根据自己的投资目标和风险偏好，合理配置不同资产，以达到预期的收益水平。不过，需要注意的是，预期收益率只是一个估计值，实际收益率可能会受到市场波动、经济形势等多种因素的影响。

如果您想更深入地了解投资组合期望收益率的计算方法，或者需要专业的投资建议，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供一对一的咨询服务，并教您如何利用盈米启明星APP（输入店铺码6521）来分析和优化投资组合。

发布于2025-10-20 11:34 上海

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资深赵经理基金

帮助2.2万好评429 经验丰富

您好！投资组合期望收益率的计算公式是：$E(R_p)=\sum_{i=1}^{n}w_i\times E(R_i)$，其中$E(R_p)$表示投资组合的期望收益率，$w_i$是第$i$项资产在投资组合中所占的权重，$E(R_i)$则是第$i$项资产的期望收益率。简单来说，就是把组合中每一项资产的期望收益率按照其权重进行加权平均。

举个例子，您有一个投资组合，其中股票A占40%，期望收益率为10%；债券B占60%，期望收益率为5%。那么这个投资组合的期望收益率就是：$E(R_p)=0.4\times10\%+0.6\times5\%=7\%$。

投资决策确实需要个性化方案。在实际计算中，确定各项资产的期望收益率和权重可能会比较复杂，需要考虑多种因素，如市场环境、行业前景、公司基本面等。我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的实战经验，会根据您的具体情况，为您量身定制投资组合方案，并通过“盈米启明星”APP（输入店铺码6521）实时跟踪和调整，确保您的投资目标得以实现。如果您想了解更多关于投资组合的信息，或者需要我们为您提供专业的投资建议，欢迎点击右上角加微信，我们将竭诚为您服务。

发布于2025-10-20 11:34

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